Betrug mit Lebensmittelmarken und SNAP ein Ende setzen
Das United States Supplemental Nutrition Assistance Program wird als SNAP bezeichnet. Es wurde eingerichtet, um Bedürftige mit Lebensmitteln zu versorgen. Die Höhe der Geldleistung wird individuell festgelegt und richtet sich nach dem Haushaltseinkommen und der Größe der Familie.
Strenge Gesetze werden aufgestellt und durchgesetzt, um Missbrauch einzuschränken und die missbräuchliche Verwendung von staatlichen Geldern zu verhindern, und die Leistungen werden elektronisch übertragen, um Betrug einzudämmen und den Empfängern zu helfen.
EBT-Karte
Das SNAP-Programm versorgt die Teilnehmer jeden Monat mit monetären Nahrungsmitteln über die EBT-Karte (Electronic Benefits Transfer). Die EBT-Karte sieht aus und funktioniert wie eine herkömmliche Debitkarte. Aber die SNAP-Leistungen sind nicht dasselbe wie eine Geldunterstützung.
Die SNAP-Leistungen, die auf der EBT-Karte sind, sind nicht für allgemeine Ausgaben bestimmt und dürfen nicht verwendet werden, um Cash-Back-Leistungen zu erhalten. EBT-Karten werden eingesetzt, um Betrug einzuschränken. Lesen Sie mehr über die Vorteile der EBT-Karte zur Betrugsbekämpfung weiter unten unter SNAP-Regeln und Vorschriften.
SNAP-Antragsverfahren
SNAP-Antragsteller wurden dabei erwischt, wie sie gefälschte Dokumente vorlegten und Einkommen verheimlichten, um sich für SNAP zu qualifizieren oder um einen höheren monatlichen Betrag zu erhalten. Das Vorenthalten von Einkommensnachweisen oder die Angabe falscher Informationen kann zu Verhaftungen und Gefängnisaufenthalten oder Geldstrafen führen.
Antragsteller müssen den Namen, das Geburtsdatum und die Sozialversicherungsnummer für alle Familienmitglieder und Personen, die im Haushalt leben, angeben. Für jede im Haushalt lebende Person muss ein Einkommensnachweis erbracht werden.
Ausgaben werden ebenfalls in den Überprüfungsprozess einbezogen, einschließlich des Nachweises von gerichtlich angeordnetem Kindesunterhalt, der von einem Mitglied des Haushalts gezahlt werden muss, sowie des Nachweises von Miet- und Hypothekenzahlungen und Zahlungen für Versorgungsleistungen.
Eine per Post versandte Benachrichtigung wird dem Antragsteller zusammen mit der Bestimmung der Anspruchsberechtigung und der möglichen monatlichen EBT-Leistung, die der Haushalt erhalten wird, zugesandt. Der Bescheid enthält eine Rechtsbehelfsbelehrung.
SNAP-Handel und Betrug
Betrug mit Lebensmittelmarken findet auf zahlreiche Arten statt. Einige der häufigsten SNAP-Betrugsfälle treten unter den folgenden Umständen auf. Betrug tritt auf, wenn SNAP-Leistungen gegen Bargeld getauscht werden, was als SNAP-Handel bezeichnet wird. Antragsteller fälschen ihr Einkommen, um sich für SNAP-Leistungen oder einen höheren monatlichen Zuschuss zu qualifizieren.
Betrug tritt auch auf, wenn nicht genehmigte Artikel mit SNAP-Leistungen gekauft werden oder wenn Bargeld im Austausch für die Karte oder den Pin bereitgestellt wird. Betrug tritt auch auf, wenn zuvor disqualifizierte Einzelhändler, die aufgrund von früherem Missbrauch und Antragstäuschung aus dem Programm ausgeschlossen wurden, bei ihrem Antrag lügen, um sich erneut für das Programm zu qualifizieren.
SNAP-Regeln und Vorschriften
Das United States Supplemental Nutrition Assistance Program (SNAP) wird von jedem Bundesstaat beaufsichtigt, wird aber auf nationaler Ebene von der Regierung geführt. SNAP-Lebensmittelmarkenleistungen werden durch den United States Code (7 U.S.C. Chapter 51) und den Code of Federal Regulations (7 C.F.R. §278) geregelt. Das Landwirtschaftsministerium der Vereinigten Staaten (USDA) und der Food & Nutrition Service (FNS) sind Bundesbehörden, die die SNAP-Leistungen überwachen, die Vorschriften durchsetzen und das Programm durchführen.
SNAP-Regeln und Vorschriften sind Richtlinien, die sicherstellen, dass bedürftige Haushalte in den USA die benötigten Grundnahrungsmittel erhalten. Verstöße gegen die SNAP-Regeln und -Vorschriften sind kontraproduktiv zu den Zielen und dem Zweck des Programms, und diese Vorschriften sollten strikt befolgt werden. Jegliche Verstöße sollten ernst genommen werden.
Der SNAP-Betrug ist aufgrund der verstärkten Aufsicht und der Verbesserungen, die das USDA in der Programmverwaltung vorgenommen hat, drastisch zurückgegangen.
Der SNAP Electronic Benefits Transfer (EBT) gibt dem USDA Werkzeuge an die Hand, die zur Identifizierung, Verfolgung und Bekämpfung von SNAP-Betrug eingesetzt werden. Von EBT-Transaktionen wird ein elektronischer Prüfpfad erstellt, der vom USDA und FNS genutzt wird, um Menschenhandel und verdächtige Aktivitäten zu identifizieren.
Ein Anti-Fraud Locator wird zur Überwachung von EBT-Händlertransaktionen eingesetzt. Das ALERT-System überwacht elektronische Transaktionen und SNAP-Aktivitäten, um verdächtige Geschäfte zu ermitteln, die dann in einem Analyse- und Ermittlungsprozess genauer untersucht werden.
FNS untersucht aktiv den Betrug von Einzelhändlern
Der Food and Nutrition Service (FNS) hat ein Team mit mehr als 100 Analysten und Ermittlern in den gesamten USA ernannt, die sich der Sicherstellung der SNAP-Einzelhändler-Compliance und der Durchführung von Anti-Trafficking-Aktionen widmen. Der FNS analysiert Daten von Einzelhändlern und führt verdeckte Ermittlungen durch.
Sie bearbeiten auch Fälle und leiten Bußgelder und administrative Disqualifikationen gegen alle verstoßenden Einzelhändler ein. Das FNS arbeitet mit den staatlichen Strafverfolgungsbehörden zusammen, um SNAP-Leistungen für den Einsatz bei verdeckten Ermittlungen zur Unterstützung des Anti-Handels anzubieten. Die Regierung bemüht sich aktiv um die Beendigung von Food Stamp Fraud.
Die Bundesregierung ist bestrebt, diejenigen strafrechtlich zu verfolgen, die gegen die SNAP-Vorschriften verstoßen. Allein im Jahr 2012 untersuchten die FNS-Ermittler mehr als 15.000 Läden auf Betrug und führten fast 4.500 verdeckte SNAP-Ermittlungen durch.
Als Ergebnis wurden 1.400 Läden dauerhaft für SNAP disqualifiziert und fast 700 wurden für SNAP-Verstöße, einschließlich des Verkaufs von nicht zulässigen Artikeln, sanktioniert.
Absätzliche Programmverstöße
SNAP-Handel ist der häufigste absichtliche Programmverstoß, der im Food Stamp-Programm stattfindet. Er beinhaltet den Verkauf von SNAP-Leistungen, um Bargeld oder nicht zugelassene Produkte zu erhalten.
Der Handel kann zwischen SNAP-Empfängern und SNAP-Einzelhändlern oder einer Person außerhalb des Programms stattfinden. Der Handel kann den Verkauf der EBT-Karte oder der PIN-Nummer an eine Person oder an einen Einzelhändler beinhalten. Dies ist eine Methode, die einige SNAP-Empfänger nutzen, um Bargeld als Bezahlung für SNAP-Leistungen zu erhalten. Dies ist illegal.
Der Handel kann es dem Empfänger ermöglichen, Bargeld einzustecken oder Non-Food-Artikel zu kaufen, aber Empfänger, die sich auf den Handel einlassen, können strafrechtlich belangt werden. Die Strafe hängt von der Höhe des Geldbetrages ab, der in den Betrug involviert ist, und kann von einem bis zu 20 Jahren Gefängnis und Geldstrafen zwischen 5.000 und 250.000 Dollar reichen.
Handel wird als vorsätzliche Programmverletzung (IPV) kategorisiert, und die Strafe kann den dauerhaften Ausschluss des Empfängers und seines Haushalts vom Erhalt von SNAP-Leistungen beinhalten. Sie könnten auch die Leistungen für 12 oder 24 Monate verlieren. Die Dauer des SNAP-Ausschlusses richtet sich nach der Anzahl der vorherigen vorsätzlichen Programmverstöße.
Wenn SNAP-Empfänger Leistungen verkaufen, um illegale Gegenstände wie Waffen, Munition oder Drogen zu erhalten, wird der Empfänger dauerhaft vom Erhalt von SNAP ausgeschlossen. Empfänger, die am SNAP-Handel beteiligt sind, können auch verpflichtet werden, der Regierung das erhaltene Bargeld oder einen anderen Wert zurückzuzahlen.
Händler, die beim Handel mit SNAP erwischt wurden, haben EBT-Karten benutzt, um ihr Inventar für den Weiterverkauf aufzustocken. Wenn jemand beim Handel mit SNAP-Leistungen erwischt wird, kann dies seine Teilnahme am Programm gefährden, oder der Food Nutrition Service (FNS) oder der Staat kann eine zivilrechtliche Geldstrafe verhängen. Läden und SNAP-Empfänger, die sich am SNAP-Handel beteiligen, können strafrechtlich verfolgt werden.
Kauf von nicht zugelassenen Artikeln
Nach dem Bundesgesetz dürfen SNAP-Leistungen nur für den Kauf von Lebensmitteln verwendet werden. Das Programm ist nicht dazu gedacht, die gesamte Rechnung des Empfängers zu übernehmen. Die EBT-Karte kann nicht für den Kauf von Zigaretten, Alkohol oder Medikamenten verwendet werden.
SNAP-Gelder können nicht für den Kauf von Körperpflegeartikeln wie Toilettenpapier, Kosmetik, Seife oder Shampoo verwendet werden. Haushaltsprodukte wie Reinigungsmittel, Waschmittel, Papierprodukte und Vitamine sind nicht erlaubt.
SNAP-Gelder können für den Kauf von Tiefkühlkost und kalten Delikatessen verwendet werden, aber Delikatessen wie gebratenes Hähnchen, Suppe und Grillhähnchen sind nicht zugelassen.
Die Beantragung von zu vielen Ersatzkarten könnte darauf hindeuten, dass die Person SNAP-Karten gegen Bargeld oder nicht zulässige Artikel eintauscht. Das USDA hat eine EBT-Ersatzkarten-Regel aufgestellt, die den einzelnen Bundesstaaten die Möglichkeit gibt, SNAP-Empfänger, die innerhalb eines Jahres eine übermäßige Anzahl von Anträgen auf Ersatz von EBT-Karten gestellt haben, zur Kontaktaufnahme mit dem Bundesstaat aufzufordern.
Diese Regel gibt den Bundesstaaten die Möglichkeit festzustellen, ob die Anfrage einer Person nach einer neuen Karte legitim ist, oder ob weitere Untersuchungen erforderlich sind.
Wie man SNAP-Betrug meldet
SNAP hat eine der niedrigsten Betrugsraten unter den Bundesprogrammen, und das USDA unternimmt weiterhin positive Schritte, um SNAP zu verbessern und Betrug zu reduzieren. In den letzten zwei Jahrzehnten wurde ein Rückgang des SNAP-Betrugs erreicht, und die Rate ist laut USDA von vier Cent pro Dollar auf ein Prozent gesunken.
Kein Maß an SNAP-Betrug ist akzeptabel, und er wird nicht toleriert. Kritiker behaupten, dass Gruppen von Sozialhilfeempfängern die Steuerzahler bestehlen, indem sie Leistungen beanspruchen, für die sie nicht rechtmäßig qualifiziert sind, oder indem sie SNAP-Leistungen verkaufen, um Non-Food-Artikel wie Drogen oder Waffen zu kaufen.
Es kommt immer wieder zu Verhaftungen, wie zum Beispiel bei dem 2,4 Millionen Dollar schweren Food Stamp Scheme, das 2016 im Süden Floridas aufgedeckt wurde. Es ist jedoch wichtig, darauf hinzuweisen, dass trotz des politischen Geschreis über SNAP-Missbrauch das System eine bedeutende Reform erfahren hat.
Das USDA geht weiterhin gegen Einzelpersonen und Unternehmen vor, die das Programm verletzen und Steuergelder missbrauchen. Betrug ist ein Problem, mit dem das US-Landwirtschaftsministerium konfrontiert wird, und Sie werden ermutigt, Betrug in Ihrem Bundesstaat zu melden, wenn Sie ihn sehen.
Die Integrität des Programms und die verbesserte Verwaltung von Bundesgeldern werden weiterhin stattfinden, während wir den Betrug von Empfängern und Händlern reduzieren und das USDA daran arbeitet, eine genaue Anspruchsberechtigung und eine Reduzierung von unzulässigen Zahlungen zu gewährleisten. Rufen Sie (800) 424-9121 an, um verdächtige SNAP-Nutzung (einschließlich Betrug durch Einzelhändler) an das USDA Office of the Inspector General zu melden.