Jeder schiebt die Erstellung eines Testaments auf. Wenn Sie also die schwere Arbeit des Erstellens erledigt haben – einschließlich der Entscheidung, wer Ihr Vermögen erben soll, wer als Testamentsvollstrecker dienen soll und wer als Vormund für Ihre Kinder eingesetzt werden soll – können Sie sich ruhig selbst auf die Schulter klopfen.
Es gibt nur eine Sache: Sie sind noch nicht fertig.
Ein Testament muss, anders als fast jedes andere juristische Dokument, in einer speziellen kleinen Zeremonie unterschrieben (ausgeführt) werden, bevor es gültig ist. Warum? Weil, anders als bei anderen juristischen Dokumenten, die Person, die es geschrieben hat, nicht da sein wird, um zu erklären, was er oder sie beabsichtigt hat, wenn es jemals einen Streit darüber gibt, was es bedeutet. Deshalb hat sich im Laufe der Jahrhunderte ein Ritual um die Unterzeichnung eines Testaments entwickelt. Es beinhaltet eine Reihe von Sicherheitsvorkehrungen, um sicherzustellen, dass das Dokument echt ist, dass es das aussagt, was Sie wollen, und dass Sie wussten, was Sie tun.
Es ist nicht schwer, ein Testament korrekt zu unterschreiben, und zwar so, dass es später als gültig akzeptiert wird. Doch leider ist es nicht ungewöhnlich, dass Testamentsverfasser – oder deren Anwälte – bei der Unterzeichnung des Testaments Fehler machen, die ein Testament ungültig machen können. Hier erfahren Sie, wie Sie sicherstellen können, dass Ihr Testament ein gültiges, rechtsverbindliches Dokument ist.
Lesen Sie das Testament sorgfältig durch
Bevor Sie irgendetwas anderes tun, setzen Sie sich hin und lesen Sie das Dokument langsam und sorgfältig. Tun Sie dies, bevor Sie sich mit Zeugen versammeln, um das Testament tatsächlich zu unterschreiben – Sie können nicht sorgfältig aufpassen, wenn Sie abgelenkt sind oder sich gehetzt fühlen. Vergewissern Sie sich, dass Sie alles verstehen, was in dem Dokument steht, und dass es Ihre Wünsche widerspiegelt. Überprüfen Sie die Schreibweise der Namen aller Personen. Wenn Sie Personen Eigentum in Prozenten (oder Brüchen) hinterlassen haben, addieren Sie diese, um sicherzustellen, dass sie 100 (oder 1) ergeben. Vergewissern Sie sich, dass alle Seiten richtig nummeriert sind und dass es keine großen Leerstellen gibt.
Wenn etwas geändert werden muss, nehmen Sie Ihre Korrekturen vor und drucken Sie eine neue, saubere Kopie des Dokuments aus. Streichen Sie niemals etwas mit einem Stift durch oder fügen Sie etwas hinzu, oder bedecken Sie etwas mit Korrekturflüssigkeit. Das Dokument sollte perfekt sein.
Sorgen Sie für Zeugen
Jede Testamentsunterzeichnung braucht mindestens zwei Zeugen, die Ihnen beim Unterschreiben zuschauen und es dann selbst unterschreiben. Wenn Sie das Testament in einer Anwaltskanzlei unterschreiben, wird der Anwalt wahrscheinlich Zeugen mitbringen – zum Beispiel Angestellte der Kanzlei oder jemanden, der nebenan arbeitet. Das ist normalerweise in Ordnung.
Wenn Sie Ihre eigenen Zeugen rekrutieren, sollten Sie sich bewusst sein, dass nicht jeder in Frage kommt. Zunächst einmal müssen die Zeugen volljährig sein, mindestens 18 Jahre alt. Es ist auch am besten, Zeugen zu wählen, die:
- Nichts unter dem Testament erben. Dies ist in einigen Staaten eine Voraussetzung, aber es ist immer eine gute Idee, unbeteiligte Zeugen zu haben, so dass sie keinen Anreiz haben zu sagen, dass Sie bei klarem Verstand waren, wenn Sie es nicht waren.
- Sie kennen. Ein Teil der Aufgabe eines Zeugen ist es, schriftlich zu bestätigen, dass der Testamentsersteller offenbar „testierfähig“ war – das heißt, dass er in der Lage war, rationale Entscheidungen über den Verbleib seines Vermögens zu treffen. Jemand, der Sie kennt, ist in einer besseren Position, das zu beurteilen, besonders wenn jemand Fragen über Ihren geistigen Zustand aufwerfen könnte.
- Steht zur Verfügung, um auszusagen, wenn nötig. Wenn Ihr Testament schließlich dem Nachlassgericht vorgelegt wird, müssen Zeugen möglicherweise eine schriftliche Erklärung abgeben oder persönlich aussagen, dass sie Sie unterschreiben sahen und dass Sie kompetent erschienen.
Termin beim Notar vereinbaren
Ein Testament muss nicht notariell beurkundet werden, um gültig zu sein. In den meisten Bundesstaaten ist es jedoch sinnvoll, dem Testament eine „eidesstattliche Erklärung“ beizufügen, die von Ihren Zeugen unterschrieben und notariell beglaubigt werden muss.
In der eidesstattlichen Erklärung schwören Ihre Zeugen, dass sie Sie bei der Unterzeichnung des Testaments beobachtet haben und dass Sie anscheinend die geistige Fähigkeit besaßen, ein gültiges Testament zu machen. Nach Ihrem Tod vereinfacht die eidesstattliche Versicherung den Prozess der Zulassung Ihres Testaments zum Nachlass, da Ihre Zeugen keine weiteren Erklärungen abgeben oder zum Gericht kommen müssen, um auszusagen; die eidesstattliche Versicherung erledigt diese Aufgabe.
Erfahren Sie mehr über die eidesstattliche Versicherung, einschließlich der Staaten, die sie zulassen.
Wenn Sie Ihr Testament in einem Anwaltsbüro unterschreiben, wird der Anwalt einen Notar zur Verfügung stellen. Wenn Sie diesen Teil selbst arrangieren, müssen Sie einen Notar finden. Sie können online nach einem suchen, oder Sie können einen bei einer Bank, einem Immobilienbüro oder einem Paketdienst finden. Wenn Sie nicht zu einem Notar gehen können, suchen Sie nach einem „mobilen“ Notar, der zu Ihnen kommen kann (gegen eine zusätzliche Gebühr). In einigen Staaten ist auch eine Fernbeurkundung möglich – fragen Sie nach dieser Option. Lesen Sie mehr darüber, wie Sie Ihre Dokumente während der Coronavirus-Krise notariell beglaubigen lassen können.
Sammeln Sie alle und erklären Sie, was vor sich geht
Alle – Sie, die Zeugen und der Notar – sollten sich bei der Unterzeichnungszeremonie im selben Raum befinden. Wenn das nicht der Fall ist, könnte das Testament ungültig sein, je nachdem, wie streng die Gesetze in Ihrem Staat sind. Wenn sich nicht bereits alle kennen, sollten sie einander vorgestellt werden. Als Ergebnis von COVID-19 können einige Staaten ihre Regeln über diese Anforderung lockern und Zeugen erlauben, innerhalb kurzer Zeit nach Ihrer Unterschrift zu unterschreiben. Wenn Sie eine solche Regelung benötigen, lassen Sie sich von einem Anwalt über die Möglichkeiten in Ihrem Staat aufklären.
Wenn Sie Ihre Zeugen versammelt haben, ist es gut, damit zu beginnen, zu erklären, warum dieses Ritual wichtig ist. Die Zeugen haben eine entscheidende Rolle und sollten sich dieser bewusst sein. Sie sollten den Zeugen sagen, dass Sie sie bitten, Ihr Testament zu bezeugen. Die Zeugen müssen nicht wissen, was in dem Testament steht – sie müssen nur wissen, dass es sich bei dem Dokument um Ihr Testament handelt. Sie sollten auch kurz die Funktion der eidesstattlichen Versicherung erklären.
Erklären Sie, dass Sie das Testament sorgfältig gelesen und verstanden haben, dass es voll und ganz Ihren Wünschen entspricht, wie Sie Ihr Vermögen hinterlassen wollen, und dass Sie das Testament aus freien Stücken und ohne Druck von jemandem gemacht haben. Es mag albern klingen, diese formellen Erklärungen laut auszusprechen, aber tun Sie es trotzdem. Es ist Teil des Rituals und könnte später einen Streit vor Gericht verhindern.
Initialisieren, unterschreiben und datieren Sie das Testament
In Anwesenheit der Zeugen setzen Sie Ihre Initialen am unteren Rand jeder Seite, außer auf der letzten, auf der Sie Ihre gesamte Unterschrift setzen werden. Verwenden Sie blaue Tinte, damit man das Originaldokument leicht von Fotokopien unterscheiden kann. Unterschreiben Sie wie bei anderen wichtigen Dokumenten, und verwenden Sie die Form Ihres Namens, die auch im Testament verwendet wird. Wenn Ihr Testament zum Beispiel beginnt: „Ich, Susan J. Humphrey, erkläre, dass dies mein Testament ist…“, dann unterschreiben Sie Ihr Testament nicht mit „S.J. Humphrey“. Schreiben Sie zusammen mit Ihrer Unterschrift das Datum und die Stadt, in der Sie unterschreiben.
Lassen Sie die Zeugen das Testament paraphieren und unterschreiben
In Ihrer Anwesenheit sollte jeder Zeuge jede Seite paraphieren, genau wie Sie es getan haben (und auch in blauer Tinte). Sie unterschreiben auch die „Bescheinigung“ am Ende des Dokuments, die besagt, dass sie gesehen haben, wie Sie das Dokument unterschrieben haben und dass Sie dies aus freiem Willen zu tun schienen, und notieren ihre Adressen.
Unterschreiben Sie die eidesstattliche Versicherung
Bevor Ihre Zeugen die eidesstattliche Versicherung unterschreiben, kann der Notar sie unter Eid stellen; der Notar sollte wissen, welches Verfahren nach Landesrecht erforderlich ist. Der Notar wird dann die Zeugen bitten, die eidesstattliche Versicherung zu unterschreiben. Sie können den Notar auch bitten, die Zeugen aufzufordern, laut zu sagen, dass sie jeden der Punkte in der eidesstattlichen Erklärung verstehen und damit einverstanden sind – zum Beispiel, dass sie wissen, dass dieses Dokument Ihr Testament ist, dass sie wissen, dass sie gebeten werden, als Zeugen für Ihre Unterschrift zu fungieren, und so weiter. Wie formell Sie sein wollen, hängt davon ab, wie besorgt Sie sind, dass jemand dieses Testament eines Tages anfechten könnte. Je mehr Sie über eine mögliche Anfechtung besorgt sind, desto mehr Ritual wollen Sie.
Wenn die eidesstattliche Versicherung nicht Teil des Testaments selbst ist, werden Sie sie auch unter Eid und in Anwesenheit der Zeugen und des Notars unterschreiben.
Wenn alle anderen unterschrieben haben, unterschreibt der Notar die eidesstattliche Erklärung und versieht sie mit einem offiziellen notariellen Stempel (oder Siegel). Der Notar vermerkt das Ereignis auch in seinem Protokollbuch.
Das Testament sicher aufbewahren
Nun, da Sie die ganze Zeremonie der Testamentsunterzeichnung durchlaufen haben und ein rechtsverbindliches Dokument haben, verlieren Sie es nicht! Bewahren Sie es an einem sicheren Ort auf und stellen Sie sicher, dass Ihr Testamentsvollstrecker weiß, wo es zu finden ist, wenn die Zeit gekommen ist.
Und klopfen Sie sich selbst noch einmal auf die Schulter. Sie haben einen wichtigen Schritt getan, um sich um Ihre Familie zu kümmern.