Tout le monde remet à plus tard la rédaction d’un testament. Donc, une fois que vous avez réellement fait le gros du travail pour en rédiger un – y compris décider qui vous voulez voir hériter de vos biens, qui vous voulez servir d’exécuteur testamentaire et qui désigner comme tuteur de vos enfants – n’hésitez pas à vous donner une bonne tape dans le dos.
Il y a juste une chose : vous n’avez pas encore fini.
Un testament, contrairement à presque tous les autres documents juridiques, doit être signé (exécuté) lors d’une petite cérémonie spéciale avant d’être valide. Pourquoi ? Parce que contrairement aux autres documents juridiques, si jamais il y a un différend sur sa signification, la personne qui l’a rédigé ne sera pas là pour expliquer son intention. Ainsi, au fil des siècles, un rituel s’est développé autour de la signature d’un testament. Il implique une série de garanties pour s’assurer que le document est authentique, qu’il dit ce que vous voulez qu’il dise, et que vous saviez ce que vous faisiez.
Il n’est pas difficile de signer un testament correctement, de manière à ce qu’il soit accepté comme valide plus tard. Mais malheureusement, il n’est pas rare que les rédacteurs de testaments – ou leurs avocats – commettent des erreurs dans le processus de signature du testament, ce qui peut potentiellement l’invalider. Voici comment vous assurer que votre testament est un document juridique valide et contraignant.
Lire le testament
Avant toute chose, asseyez-vous et lisez le document lentement et attentivement. Faites-le avant de vous réunir avec les témoins pour signer réellement le testament – vous ne pourrez pas être attentif si vous êtes distrait ou si vous vous sentez pressé. Assurez-vous que vous comprenez tout ce que dit le document et qu’il reflète vos souhaits. Vérifiez l’orthographe des noms de chacun. Si vous avez légué des biens à des personnes en pourcentages (ou fractions), additionnez-les pour vous assurer qu’ils sont égaux à 100 (ou 1). Assurez-vous que toutes les pages sont correctement numérotées et qu’il n’y a pas de grands espaces vides.
Si quelque chose doit être modifié, faites vos corrections et imprimez une nouvelle copie propre du document. Ne rayez ou n’ajoutez jamais aucune langue avec un stylo, et ne couvrez rien avec du liquide correcteur. Le document doit être parfait.
Prévoir des témoins
Toute cérémonie de signature de testament nécessite au moins deux témoins, qui vous regarderont signer votre testament puis le signeront eux-mêmes. Si vous signez le testament dans le bureau d’un avocat, ce dernier fera probablement venir des témoins – des employés du cabinet d’avocats ou une personne qui travaille à côté, par exemple. Cela convient généralement.
Si vous recrutez vos propres témoins, sachez que n’importe qui ne fera pas l’affaire. Pour commencer, les témoins doivent être des adultes, âgés d’au moins 18 ans. Il est également préférable de choisir des témoins qui :
- n’héritent de rien en vertu du testament. C’est une exigence dans certains États, mais avoir des témoins désintéressés est toujours une bonne idée, afin qu’ils n’aient aucun intérêt à dire que vous étiez sain d’esprit si vous ne l’étiez pas.
- Vous connaître. Une partie du travail d’un témoin consiste à déclarer, par écrit, que le testateur semblait avoir la « capacité testamentaire » – c’est-à-dire qu’il était capable de prendre des décisions rationnelles sur le fait de laisser ses biens. Quelqu’un qui vous connaît est mieux placé pour évaluer cela, surtout si quelqu’un peut soulever des questions sur votre état mental.
- Sera disponible pour témoigner si nécessaire. Lorsque votre testament sera finalement soumis au tribunal d’homologation, des témoins devront peut-être donner une déclaration écrite, ou témoigner en personne, qu’ils vous ont vu signer et que vous sembliez compétent.
Prendre rendez-vous avec un notaire
Un testament n’a pas besoin d’être notarié pour être valide. Mais dans la plupart des États, vous voudrez ajouter à votre testament un » affidavit d’autoprotection « , qui doit être signé par vos témoins et notarié.
Dans l’affidavit, vos témoins jurent qu’ils vous ont vu signer le testament et que vous sembliez avoir la capacité mentale nécessaire pour faire un testament valide. Après votre décès, l’affidavit autoprotecteur simplifie le processus d’admission de votre testament à l’homologation car vos témoins n’auront pas à soumettre d’autres déclarations ou à venir au tribunal pour témoigner ; l’affidavit fera le travail.
En savoir plus sur les affidavits autoprotecteurs, y compris les États qui les autorisent.
Si vous signez votre testament dans le bureau d’un avocat, celui-ci fournira un notaire. Si vous organisez cette partie par vous-même, vous devrez trouver un notaire. Vous pouvez en chercher un en ligne, ou vous pouvez en trouver un dans une banque, une agence immobilière ou un service d’envoi de colis. Si vous ne pouvez pas vous rendre chez un notaire, recherchez un notaire « mobile » qui peut se rendre chez vous (moyennant des frais supplémentaires). La notarisation à distance peut également être disponible dans certains États – renseignez-vous sur cette option. En savoir plus sur la façon de faire notarier vos documents pendant la crise du coronavirus.
Rassemblez tout le monde et expliquez ce qui se passe
Tout le monde – vous, les témoins, le notaire – devrait se trouver dans la même pièce pour la cérémonie de signature. Si ce n’est pas le cas, cela pourrait invalider le testament, selon la rigueur de la loi de votre État. Si tout le monde ne se connaît pas déjà, il faut les présenter les uns aux autres. Suite à l’arrêt COVID-19, certains Etats peuvent assouplir leurs règles concernant cette exigence, en permettant aux témoins de signer peu de temps après votre signature. Si vous avez besoin de ce type d’aménagement, demandez à un avocat de vous expliquer les options dans votre État.
Lorsque vous avez réuni vos témoins, il est bon de commencer par expliquer pourquoi ce rituel est important. Les témoins ont un rôle crucial et doivent en être conscients. Vous devez dire aux témoins que vous leur demandez d’être témoins de votre testament. Les témoins n’ont pas besoin de connaître le contenu du testament – ils doivent simplement savoir que le document est votre testament. Vous devriez également expliquer brièvement la fonction de l’affidavit autoprotecteur.
Déclarer que vous avez lu attentivement et compris le testament, qu’il reflète pleinement vos souhaits sur la façon dont vous voulez laisser vos biens, et que vous avez fait le testament librement et sans pression de qui que ce soit. Il peut sembler stupide de faire ces déclarations formelles à haute voix, mais faites-le quand même. Cela fait partie du rituel, et cela pourrait éviter une dispute au tribunal plus tard.
Initialiser, signer et dater le testament
En présence des témoins, apposez vos initiales au bas de chaque page, sauf la dernière, sur laquelle vous apposerez votre signature entière. Utilisez de l’encre bleue, pour qu’il soit facile de faire la différence entre le document original et les photocopies. Signez comme vous le faites pour d’autres documents importants, et utilisez la forme de votre nom que le testament utilise. Par exemple, si votre testament commence ainsi : » Je, Susan J. Humphrey, déclare que ceci est mon testament… « , ne signez pas votre testament » S.J. Humphrey « . Avec votre signature, écrivez la date et la ville où vous signez.
Les témoins paraphent et signent le testament
En votre présence, chaque témoin devrait parapher chaque page, comme vous l’avez fait (et également à l’encre bleue). Ils signent également l' » attestation » à la fin du document, qui stipule qu’ils vous ont vu signer le document et que vous sembliez le faire de votre propre volonté, et inscrivent leur adresse.
Signer l’affidavit d’autoprotection
Avant que vos témoins ne signent l’affidavit d’autoprotection, le notaire peut les mettre sous serment ; le notaire doit savoir quelle procédure est requise par la loi de l’État. Le notaire demandera ensuite aux témoins de signer l’affidavit d’autoprotection. Vous pouvez également demander au notaire de demander aux témoins de dire, à haute voix, qu’ils comprennent et acceptent chacun des points de l’affidavit – par exemple, qu’ils savent que ce document est votre testament, qu’ils savent qu’on leur demande d’agir comme témoins de votre signature, etc. Le degré de formalisme que vous souhaitez adopter dépend de votre inquiétude quant à la possibilité que quelqu’un puisse un jour contester ce testament. Plus vous êtes préoccupé par une contestation potentielle, plus vous voulez être rituel.
Si l’affidavit d’autoprotection ne fait pas partie du testament lui-même, vous le signerez également, sous serment et en présence des témoins et du notaire.
Quand tout le monde a signé, le notaire signe l’affidavit et l’estampille d’un tampon (ou sceau) notarial officiel. Le notaire note également l’événement dans son registre.
Réservez le testament en toute sécurité
Maintenant que vous êtes passé par toute la cérémonie de signature du testament et que vous avez un document juridiquement contraignant, ne le perdez pas ! Mettez-le en lieu sûr, et assurez-vous que votre exécuteur testamentaire sache où le trouver le moment venu.
Et donnez-vous une nouvelle tape dans le dos. Vous avez franchi une étape importante pour prendre soin de votre famille.
C’est une bonne chose.