Putting an End to Food Stamp and SNAP Fraud
米国のSupplemental Nutrition Assistance Programは、SNAPと呼ばれています。 このプログラムは、生活困窮者に食料を提供するために設立されました。
不正使用を制限し、政府資金の悪用を防ぐために、厳格な法律が制定され、施行されています。
EBTカード
SNAPプログラムでは、EBT（Electronic Benefits Transfer）カードを通じて、毎月、参加者に金銭的な食品給付を行っています。 EBTカードは、見た目も機能も伝統的なデビットカードに似ています。
EBTカードに記載されているSNAPベネフィットは、一般的な消費には使用できず、キャッシュバックサービスを受けるためにも使用できません。 EBTカードは不正行為を制限するために使用されます。 EBTカードの不正防止策については、以下の「SNAP規則」で詳しく説明しています。
SNAP申請プロセス
SNAP申請者が、SNAPの受給資格を得るため、あるいは月々の金額を多くするために、偽造書類を提出したり、収入を隠したりすることが発覚しています。
申請者は、家に住んでいるすべての家族と人の名前、生年月日、社会保障番号を記入しなければなりません。
世帯のメンバーが支払わなければならない裁判所命令の養育費の証明、家賃や住宅ローンの証明、光熱費の支払いなど、経費も審査の対象となります。
適格性の判断と、世帯が受け取ることのできる月々のEBT給付金の可能性とともに、申請者に郵送で通知が送られます。
SNAP Trafficking and Fraud
フードスタンプ詐欺は様々な方法で行われています。 最も一般的なSNAP詐欺は、以下のような状況で発生しています。 SNAP給付金が現金と交換された場合に不正が行われるが、これはSNAP人身売買と呼ばれる。
また、SNAP給付金を使って承認されていない商品を購入した場合や、カードやピンと引き換えに現金を提供した場合にも不正行為が行われます。
SNAPのルールと規制
米国のSNAP（Supplemental Nutrition Assistance Program）は、各州によって監督されていますが、国レベルでは政府によって運営されています。 SNAPフードスタンプの給付はUnited States Code (7 U.S.C. Chapter 51)とCode of Federal Regulations (7 C.F.R. §278)で規定されています。 米国農務省（USDA）と食品&栄養サービス（FNS）は、SNAP給付を監督し、規制を施行し、プログラムを運営する連邦機関です。
SNAPの規則と規制は、米国の困窮世帯が必要とする基本的な食品を確保するためのガイドラインです。
SNAPの規則や規制に違反することは、プログラムの目標や目的に反しており、これらの規制は厳密に守られるべきです。
SNAP の不正行為は、米国農務省による監視の強化とプログラム管理の改善により、劇的に減少しています。
SNAP の電子給付送金により、米国農務省は SNAP の不正行為を特定し、追跡し、対処するためのツールを提供しています。 電子監査証跡はEBT取引から取得され、米国農務省とFNSはこれを利用して人身売買や疑わしい活動を特定します。
アンチ・フラウド・ロケーターはEBT小売店の取引を監視するために使用されます。 ALERTシステムは、電子取引とSNAP活動を監視して疑わしい店舗を判断し、分析と調査のプロセスでさらに詳しく調べます。
FNSは小売業者の不正を積極的に調査
Food and Nutrition Service（FNS）は、SNAP小売業者のコンプライアンスを確保し、人身売買防止作戦を実施するために、全米で100人以上のアナリストと調査員を擁するチームを任命しました。 FNSは小売業者のデータを分析し、覆面調査を行っています。また、違反した小売業者に対しては、事件を処理し、罰金や行政資格の剥奪を行います。 FNSは州の法執行機関と協力して、人身売買防止のためのおとり捜査に使用するSNAPの特典を提供しています。
連邦政府は、フードスタンプ不正行為の撲滅を積極的に目指しており、SNAP規則に違反した者を起訴しようとしています。
その結果、1,400の店舗が永久的にSNAPの資格を失い、700近くの店舗が不適格品の販売などのSNAP違反で制裁を受けました。
意図的なプログラム違反
SNAPの人身売買は、フードスタンププログラムで行われる最も一般的な意図的プログラム違反です。
人身売買は、SNAP受給者とSNAP販売店またはプログラム外の個人との間で起こります。 人身売買では、EBTカードやPIN番号を人や小売店に売ることもあります。 これは、一部のSNAP受給者がSNAP給付金の支払いとして現金を受け取るために利用する方法です。 これは違法です。
人身売買により、受給者が現金をポケットに入れたり、食品以外の物品を購入することができる場合もありますが、人身売買に関与した受給者は刑事罰を受ける可能性があります。
人身売買は意図的なプログラム違反（IPV）に分類され、その罰則として、受給者とその世帯は永久にSNAPの受給資格を失うことになります。 また、12カ月または24カ月間、給付を受けられなくなる可能性もあります。
SNAP受給者が、武器、弾薬、麻薬などの違法品を受け取るために給付金を売った場合、その受給者は永久的にSNAPを受け取る資格を失います。
転売目的の小売業者がEBTカードを使って在庫を確保していたことが発覚しました。 SNAP給付金の密売が発覚した場合、プログラムへの参加が危ぶまれるほか、Food Nutrition Service（FNS）や州が民事金銭的なペナルティを課すこともあります。
Purchasing Ineligible Items
連邦法によると、SNAP給付金は食料品の購入にのみ使用されることになっています。 このプログラムは受給者のすべての請求を処理するようには作られていません。
SNAPの資金は、トイレットペーパー、化粧品、石鹸、シャンプーなどのパーソナルケア用品の購入には使用できません。
SNAPの特典は、サブアイテムやコールドデリの購入に使用できますが、フライドチキン、スープ、ロティサリーチキンなどのデリ食品は認められていません。
過剰な交換カードの要求は、個人がSNAPカードを現金や不適格なアイテムと交換していることを示している可能性があります。 米国農務省はEBTカード交換ルールを制定し、1年以内に過剰な数のEBTカード交換を要求したSNAP受給者に対して、各州に連絡を取ることを義務付ける選択肢を与えています。
このルールは、個人の新しいカードの要求が正当なものかどうか、あるいはさらなる調査が必要かどうかを判断する機会を州に提供します。
SNAP不正行為の報告方法
SNAPは連邦プログラムの中で最も不正率の低いプログラムの1つであり、米国農務省はSNAPを改善し、不正行為を減らすために積極的な措置を取り続けています。 米国農務省によると、過去20年間でSNAPの不正行為は減少しており、その割合は1ドルの4セントから1パーセントにまで低下しています。
SNAPの不正行為はいくらでも許されるものではなく、決して容認されるものではありません。 評論家は、生活保護受給者のグループが、合法的に受給資格のない給付金を請求したり、SNAP給付金を売って麻薬や銃などの非食品を購入したりして、納税者から盗んでいるという主張を声高に主張しています。
2016年にフロリダ州南部で摘発された240万ドルのフードスタンプスキームのように、逮捕者が続出しています。 しかし、SNAPの不正使用が政治的に叫ばれているにもかかわらず、このシステムは大きな改革を経験していることを指摘しておきます。
USDAは、プログラムに違反し、納税者のお金を悪用している個人や企業を取り締まり続けています。
プログラムの整合性と連邦資金の管理の改善は、受給者や小売業者の不正を減らし、米国農務省が正確な資格を確保して不正な支払いを減らすように努力することで実現していきます。 不審なSNAP使用（小売業者の不正を含む）をUSDA Office of the Inspector Generalに報告するには、(800) 424-9121に電話してください
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