My Google Sheets Budget Template (for Millennials)｜regpaq

私はスプレッドシートに妙な愛着を持っており、5年以上使い続けて構築したGoogle Sheetsで作った予算テンプレートを共有したいと思います。

以下のリンクをクリックすると、自分のコピーを作ることができます。 My Google Sheets Budget Template

このテンプレートは、Ramit Sethi氏のパーソナルファイナンスの本、”I Will Teach You to Be Rich “の原則とコンセプトに基づいています。

What Makes This Google Sheets Budget Template Better Than The Other Other Other

All the setup is on one page

たった1つの設定タブに、収入、口座名、予算など、すべての情報を記入します。

この設定タブをセットアップしたら、あとは支出と口座残高を入力するだけです。's it! — このコンフィグタブを設定したら、あとは経費と口座残高を入力するだけ。

内蔵のガイド付き設定

これらの数字やタブがある新しいGoogle Sheets予算テンプレートを開くのは大変なことです。

だからこそ、誰でも簡単に始められるガイド付き設定を作りたかったのです。

明るいオレンジ色のプロンプトにより、この Google Sheets 予算テンプレートは最も簡単にセットアップができます。

設定チェックリスト

構成設定を完了した後、チェックリストでは、支出や口座残高を入力するためにテンプレート内で次にどこに行けばよいかを示しています。

セットアップチェックリストは、各ステップを終えると自動的に完了マークが付きます。 — ダッシュボードは、あなたがどこにお金を使っているかを明確にする方法です。

ダッシュボードは、自分がどこにお金を使っているかを明確にするためのものです。're spending your money. — ダッシュボードは、あなたがどこにお金を使っているかを明確にする方法です。

毎月の予算の残額を常に知ることができます

支出を記入すると、「モジュール」と呼ばれるものがあり、そこでは今月の予算カテゴリーのうちどれだけ使ったかを正確に見ることができ、残りの予算を正確に知ることができます。

ある予算カテゴリーで使いすぎた場合、テンプレートは他のカテゴリーから残りの予算を補うことができます。

これにより、毎日支出を記入するのが楽しくなり、使いすぎた予算を補うために他のカテゴリーから一時的に予算を取ることが簡単にできます。

年間の不定期な出費を予算化して記録する

このテンプレートは、年に数回しかお金を使わない、あるいは払わなければならないような不定期な出費にも対応できるように作られています。年間予算を作りたいもののリストを入力すると、テンプレートはそれをカバーするために月々いくら貯金すればよいかを計算します。

このテンプレートは、不定期または年間の出費の計画を立てるのに役立ちます。 — 貯蓄と年間支出の予算を立てた後は、罪悪感なしに自由裁量支出の予算を立てることができます。

貯蓄と年間支出の予算を立てた後は、罪悪感なしに自由裁量支出の予算を立てることができます。

この予算テンプレートは、2つの収入源に対してのみ作成されています。

ここに入力されたすべての収入は、予算に使用できます。コンフィグタブを出る前に、貯蓄、追加の退職金口座、ローンなどにどれだけ回すかを選択できますが、まずは口座の名前を決めなければなりません

II. 口座に名前をつける

銀行口座、資産、負債のすべてのタイプにニックネームをつける必要があります。この種類は、ダッシュボードやバランスシートタブでの計算式に非常に重要であり、変更することはできません。

持っている各口座にニックネームを付けることで、それらの口座を持っていることを予算テンプレートに伝えます。 — 各アカウントにニックネームをつけることで、それらのアカウントを持っていることを予算テンプレートに伝えます。

各アカウントにニックネームをつけることで、それらのアカウントを持っていることを予算テンプレートに伝えることができます。 — 各アカウントにニックネームをつけることで、それらのアカウントを持っていることを予算テンプレートに伝えます。

タイプが持っているアカウントよりも多くのアカウントを持っている場合、それらを1つとして数えることができます。例えば、4枚のクレジットカードを持っている場合、そのうちの2枚をまとめて数え、クレジットカード#3にアメックス&シティカードというニックネームをつけることができます。

III. 年間予算を作成する

毎月の支出の前に年間の支出の予算を作成するのは、不定期の支出に備えてお金を準備するように促すためです。

まず、年に一度、または不定期に支払うものを年間予算のボックスに追加します。

思いつく限りの年間・不定期の出費を入力すると、予算テンプレートはその合計を「毎月の固定費」のボックス内で月々の金額に分割します。

IV. 固定月額費用を入力する

固定月額費用とは、月ごとに変化しないと思われる毎月の経常的な費用のことです。

リストの一番上には、年間予算のために確保する毎月の金額があり、2番目の項目には税引き後の退職金があります。

もし退職金口座を持っていて、資産名の欄にニックネームをつけている場合は、そのニックネームがこの項目に使われます。

追加で8つの月額固定費を入れる余地があります。予算カテゴリー*のセルのノートに提案があります。

これは、『お金持ちになるために教えてあげる』で紹介されている「Pay yourself first」の考え方です。

「毎月の出費や裁量的な買い物をする前に、まず十分な収入を貯蓄や投資に回すことが目標です。”

インベストペディア

これで、ギルトフリー予算の合計額、つまり、裁量支出のための残額ができました。ギルトフリーの毎月の予算を作る

先ほど説明したように、ギルトフリーの予算と呼ばれるのは、貯金や退職金、将来の年間支出のためにお金を準備した後に残ったものだからです。

「ギルトフリー予算」のボックスには、支出のカテゴリーと割り当て金額を入力します。

貯金や年間支出の予算を立てた後は、ギルトフリーで自由な支出の予算を立てることができます。 — 貯蓄と年間支出の予算を立てた後は、罪悪感のない自由な支出の予算を立てることができます。

「月々の固定費」欄の「罪悪感のない予算の合計」に用意されている予算を超えて予算を立てた場合は、この合計数値が赤くなります。その下の数字がギルトフリー予算の残額です

これで月間・年間予算の設定は完了です! 次のステップは、バランスシートの設定です。

V. バランスシートの設定

バランスシートを深く掘り下げる前に、オレンジ色のセルに開始日を入力する必要があります。

開始日は、現在または過去の月の1日で、「2020年1月1日」のように書きます。

開始日を「2020年1月1日」の形式で書きます。

ここではまだやることがありますが、まずは経費を記録することに意味があります。

V. V. 支出の記録方法

「支出」タブでは、毎月および年間の支出を記録します。手作業で支出を入力することは、あなたの消費行動に大きなプラスの心理的効果をもたらします。

毎週手作業で支出を記録することで、すべての取引を確認し、支出した金額の痛みを感じ、「それは本当に必要だったのか」と考えるようになります。”

もう1つの利点は、1つの支出を簡単に2つの異なる予算カテゴリーに分けることができることです。

「tab」キーと「enter」キーを使って支出を素早く入力できる例

見出しの横には、「Config」タブから「guilt-free budget」と「annual budget」のカテゴリーが表示されています。

貸借対照表に入力した開始日から、すべての支出を入力してください。 ConfigタブのFixed Monthly Costsボックスですでに計上した費用や振替を入力しないでください。

VI. バランスシートの記入

毎月初めに一度、前月分のバランスシートタブを記入します。

次に進む前に、ConfigタブのSetup checklistで最初の3つの項目が完了していることを確認してください。

Balance Sheetのサイドバーには、Configタブで名前を付けたアカウントが表示されています。月初めにこれを記入する際には、前月の欄に各口座の残高を記入します。例えば、今日2月7日にこれを記入する場合、「Jan ’20」の欄に残高を記入します。

残高を入力するのは、白い列だけで構いません。グレーになっている列はスキップしても構いません（削除しないでください）。また、セル内に-があるものは上書きしないでください。

表示されている月の各行に、前月の期末残高を入力します。' ending balances in each row for the indicated month. — 表示されている月の各行に、前月の終了時の残高を入力します。

「負債」のセクションでは、銀行口座と同じことをしますが、家賃/住宅ローン、ローン、クレジットカードについても同様です。住宅ローンがない場合は、家賃を0ドルと入力します。家賃は毎月1日に支払われるので、この合計が表示されている月末には、もう家賃を支払う必要はありません。

住宅ローンを支払っている場合は、住宅ローンの行に住宅ローンの返済額を入力します。私は車のローンも同じようにしています。クレジットカードの残高を記入する際には、保留中のクレジットカードの支払いがすでに銀行口座の残高に反映されていることを確認してください。

「バランスシート」タブの「負債」セクションにサンプルデータを表示した例です。 — 「貸借対照表」タブの「負債」セクションのサンプルデータ

「月間支出」と「年間支出」セクションでは、予算カテゴリーごとに、その月の支出を自動的に集計します。

Balance Sheetタブのサンプルデータを使ったMonthly and Annual Expensesセクションの例

最後のセクションは「合計」セクションで、正味の当座預金残高（当座預金から現在のクレジットカード残高を引いたもの）と純資産を計算するためにすべてをまとめます。

「貸借対照表」タブのサンプルデータを使った「合計」セクションの例

以上で「貸借対照表」タブでの作業は終了です。このGoogle Sheetsの予算テンプレートを毎月使用していると、「ダッシュボード」タブのデータが増えてきて、より便利になります。ダッシュボードを使う

いよいよ一番の見せ場であるダッシュボードです。ここでは、予算に対する最も有用なインサイトを見ることができます。

上部にある「概要」ボックスには、個人の財務状況を把握するための情報がいくつか表示されます。

「ダッシュボード」タブの「概要」ボックスには、個人の財務状況が俯瞰的に表示されています。's eye view.

「Dashbord」タブの「概要」ボックスには、あなたの個人的な財務状況が俯瞰的に表示されます。

純資産の成長を時系列で見ることができます。 — 純資産の増加を時系列で見ることができます。

次に、ダッシュボードの中で私が好きな部分、「今月の予算の使い方」ボックスです。これは、各カテゴリーの予算に対して、今月の支出がどうなっているかを示すものです。

これにより、毎日支出を記入するのが楽しくなりますし、使いすぎた支出をカバーするために他のカテゴリーから一時的に予算を取ることも簡単にできます。

あるカテゴリーで使いすぎた場合、「残りの予算」の欄で、他の予算カテゴリーから金額を引くことで、残りの予算を差し引くことができます。

また、月別の下には、年間支出用の同じモジュールがあります。

月次および年次の「これまでに使った予算」ボックスは、それぞれ毎月および1年ごとに自動的に更新されます。

次に、「使った予算と過去7か月の予算」ボックスがあります。これは、カテゴリーごとに支出と予算を比較するダイナミックなグラフです。

「Dashbord」タブの「支出 vs 予算」ボックスでは、各カテゴリーの支出を視覚化しています。

繰り返しになりますが、このグラフは過去7ヶ月間の完了した月のみを対象としています。

「ダッシュボード」タブの最後にあるのが、「支出表前7カ月*」ボックスです。これは、上のグラフと同じデータを表形式で提供します。その月にそのカテゴリーで予算を超過した場合は、金額が赤くなります。

「過去7カ月の支出」ボックスでは、各カテゴリーの支出と予算の比較を表にして表示します。 — 「過去7ヶ月の支出」ボックスには、各カテゴリーの支出と予算の比較表が表示されます。

Bonus Budgeting Tips

予算は、一貫して更新し、正確さを保ち、支出の分析に時間をかけてこそ有効です。

しかし、それだけでは不十分なこともあります。数週間に渡ってやらないことも確かにありました。待てば待つほど、やらなければならないことが増えて、やるのが楽しみでなくなります。私は、週や月に一度ではなく、毎朝支出を入力することを習慣にしています。

予算を立てることで支出をコントロールできるようになるとお考えの方は、新しい習慣を定着させる方法についてのガイドをお読みください。

もうひとつのヒントは、可能な限りすべての取引にクレジットカードを使用することです。

このスプレッドシートについてのご意見をお聞かせください。もし、私が失敗した場所を見つけたり、新しい機能のアイデアがあれば、Twitterで教えてください。

Heading