Although it can be challenging, there are still a few ways to flip houses with no money down in 2021. Jeśli nie masz pieniędzy na fix-and-flip, nadal będziesz musiał wnieść jakąś wartość do transakcji, która może obejmować doświadczenie w fix-and-flip, silną sieć lub umiejętności remontowe.
Jeśli masz już jakieś doświadczenie w przerzucaniu domów i szukasz partnera finansowego, rozważ LendingHome. Oferuje on pożyczki typu fix-and-flip do 90% wskaźnika LTC (loan-to-cost) i 100% kosztów renowacji, z oprocentowaniem zaczynającym się od 6,5%. Sprawdź, ile możesz uzyskać w ciągu kilku minut online.
Witaj LendingHome
Co to jest Fix-and-Flip?
Fix-and-flip to inwestycja, w której kupujesz nieruchomość wymagającą naprawy poniżej wartości rynkowej, remontujesz ją i sprzedajesz z zyskiem. Fixing i flipping nieruchomości może być lukratywny, gdy zrobione prawidłowo. Polega ona na znajomości wartości rynkowych nieruchomości, oceniając koszty remontu i przenoszenia, a czas sprzedaży.
Renowacje nie muszą być obszerne. Czasami, wspaniałe oferty są wykonane na właściwości, które po prostu potrzebują kosmetycznych modernizacji, przynosząc je do 21 wieku. Mimo to, możesz oczekiwać, że będziesz musiał zainwestować swój kapitał w fix-and-flip.
How Flipping Houses With No Money Works
Aby przerzucić domy bez pieniędzy, będziesz musiał znaleźć nieruchomość z dobrym zwrotem z inwestycji (ROI) i znaleźć kogoś chętnego do wyłożenia gotówki. To może być trudniejsze, jeśli jesteś nowy do inwestowania w nieruchomości. Jeśli jednak potrafisz wykazać, że potrafisz zarządzać projektem i planujesz zainwestować swój wkład własny, możesz znaleźć inwestora lub pożyczkodawcę skłonnego wyłożyć gotówkę.
Dzisiejsi inwestorzy fix-and-flip muszą wykazać się kreatywnością i wykorzystać „cudze pieniądze” (OPM), jeśli nie mają własnych pieniędzy do zainwestowania. Oprócz zaliczki, inwestorzy będą potrzebowali dodatkowych pieniędzy na projekt fix-and-flip, aby pokryć inne koszty, w tym:
- Pieniądze na renowacje
- Podatki, ubezpieczenie, i płatności kredytu, podczas gdy są właścicielami domu
- Utrzymanie mediów na
- Marketing nieruchomości na sprzedaż
- Prowizja agenta nieruchomości – jeśli inwestor korzysta z agenta
Flipping Houses With No Money Using Private Investors
|
Prosy korzystania z usług inwestorów prywatnych
|
Cons korzystania z usług inwestorów prywatnych
|
|
|---|---|---|
|
Umiejętności budowlane i zarządcze stanowią wartość dodaną
|
Brak dotychczasowych osiągnięć ogranicza dostęp do inwestorów
|
|
|
Wykorzystanie pieniędzy innych ludzi
|
Duża inwestycja czasowa w w zamian za gotówkę
|
|
|
Podział zadań w oparciu o umiejętności
|
Zła komunikacja między partnerami stwarza wyzwania
|
Słaba komunikacja między partnerów stanowi wyzwanie
|
|
Podzielenie się ryzykiem
|
Inwestorzy mogą oczekiwać większego procentu zysków
|
Prywatny inwestor lub prywatny partner finansowy może pomóc Ci w rozpoczęciu działalności typu fix- and-flip bez konieczności wpłaty gotówki.and-flip business bez konieczności wpłaty pieniędzy. Prywatne pieniądze to gotówka, którą pożyczasz od partnera lub partnerów biznesowych, grupy inwestycyjnej lub innej istniejącej relacji. W zamian za swoją gotówkę, prywatny partner pieniężny oczekuje zysku ze sprzedaży, tak jak Ty.
Dobra umowa partnerska powinna być sporządzona na piśmie i powinna zawierać szczegółowe wyjaśnienia ról każdej osoby. Powinna również zawierać informacje o tym, ile pieniędzy jest inwestowanych i przez kogo, kto zarządza projektem, podejmując kluczowe decyzje, jak zyski będą dzielone, a kto kończy remonty.
Znajdź prywatnych inwestorów za pomocą sieci grup inwestycyjnych
Grupa inwestycyjna jest organizacją, która skupia lokalnych inwestorów nieruchomości i innych profesjonalistów branży, takich jak kredytodawców hard money i firm tytułowych. Zapewnia ona możliwości nawiązywania kontaktów i szansę na współpracę przy inwestycjach, w tym projektach typu fix-and-flip.
Lokalne grupy inwestycyjne można znaleźć poprzez szybkie wyszukiwanie w Google za pomocą hasła „Twoje miasto + grupa inwestycyjna nieruchomości”, lub można szukać na Meetup. Można również uzyskać rekomendacje od innych inwestorów i agentów nieruchomości. Niektóre krajowe grupy inwestycyjne obejmują National Real Estate Investors Association (National REIA) i National Real Estate Investors Club (REIC).
Use Your Existing Network to Find Private Investors
Inną opcją znalezienia prywatnych inwestorów do przerzucania domów bez pieniędzy jest skorzystanie z istniejących połączeń biznesowych, przyjaciół, rodziny, sąsiadów i współpracowników. Również podzielić swoje cele inwestycyjne z agentów nieruchomości, rzeczoznawców, inspektorów, lub prawdziwych prawników nieruchomości, które pracują z inwestorami. Mogą oni znać kogoś, kto chce zainwestować.
Dla kogo prywatne pieniądze są odpowiednie
Prywatne pieniądze są odpowiednie dla inwestorów typu fix-and-flip, którzy mają doświadczenie w kontraktowaniu, przebudowie lub zarządzaniu projektem. Jest tak dlatego, że będą musieli dodać wartość, która odpowiada pieniądzom zainwestowanym przez partnera prywatnego.
Syndykacja lub Crowdfunding dla No Money Down Fix-and-flip
|
Pros of Syndication and Crowdfunding
|
Cons syndykacji i crowdfundingu
|
|---|---|
|
Syndykaty nieruchomości posiadają inwestorów poszukujących projektów
|
Syndykacja wymaga wiedzy i większych projektów
|
|
Crowdfunding gromadzi mniejsze środki inwestorów
|
Marketing dla inwestorów to dużo pracy
|
|
Inwestorzy są hands-off
|
Większa liczba inwestorów może stworzyć wyzwania
|
|
Jeśli zrobione dobrze, każdy zarabia pieniądze
|
Presje związane z terminami
|
Syndykacja nieruchomości to sytuacja, w której grupa inwestorów gromadzi pieniądze w celu inwestowania w nieruchomości. Jeden inwestor działa jako sponsor konsorcjum, zarządzając projektem, a pozostali inwestorzy są komandytariuszami. Większość konsorcjów działa w formie spółki z ograniczoną odpowiedzialnością (LLC). Inwestorzy zarabiają pieniądze – zarówno dzięki dochodom z wynajmu, jak i wzrostowi wartości nieruchomości – kiedy nieruchomość zostaje sprzedana.
Aby zaangażować się w konsorcjum nieruchomości, można poszukać w Internecie renomowanych konsorcjów, do których można dołączyć lub założyć własny. Technologia sprawiła, że sponsoring syndykatów jest znacznie łatwiejszy niż w przeszłości, a niektóre oprogramowanie rynków nieruchomości na sprzedaż oprócz dopasowania inwestorów do projektów.
No-money Down Crowdfunding
Podobnie jak w przypadku syndykatów nieruchomości, crowdfunding nieruchomości jest realizowany przez osoby inwestujące w projekt fix-and-flip. Możesz zrobić wyszukiwanie online dla prawdziwych platform crowdfundingowych nieruchomości, aby porównać, który z nich będzie najlepiej dopasować swój projekt. Zarejestruj się i postępuj zgodnie z podpowiedziami, aby skonfigurować swoją kampanię.
Będziesz musiał włożyć dużo pracy w marketing projektu do inwestorów. Zacznij od swojej sieci kontaktów i zachęcaj ludzi do dzielenia się Twoją kampanią. Niektóre serwisy crowdfundingowe udostępniają poradniki, abyś mógł zacząć.
Dla kogo Real Estate Syndication i Crowdfunding są odpowiednie
Syndykacje mają tendencję do większych projektów inwestycyjnych lub portfeli, podczas gdy crowdfunding może być dla pojedynczego projektu lub mniejszych inwestycji. Jeśli jest to Twój pierwszy projekt, możesz zacząć od crowdfundingu. Jeśli jest to twój pierwszy syndykat, możesz chcieć doświadczonego kierownika projektu, który zajmie się szczegółami.
Aby odnieść sukces w syndykacie nieruchomości bez pieniędzy w dół, będziesz potrzebował sprawdzonego doświadczenia w zarządzaniu projektem i większego komercyjnego projektu inwestycyjnego. Jeśli jest to Twój pierwszy fix-and-flip, a to mniejszy projekt, to lepiej zacząć od crowdfundingu.
Wiele osób, które próbują crowdfundingu projektu wymienia swój projekt na popularnej stronie i oczekuje, że inwestorzy go znajdą. Crowdfunding wymaga sieci kontaktów i wiedzy, jak wprowadzić projekt na rynek, aby stał się on atrakcyjny dla inwestorów.
Flipping Houses With Seller Financing
|
Pros
|
Cons
|
|
|---|---|---|
|
Możliwość finansowania w 100%
|
Sprzedający nie musi mieć hipoteki lub musi posiadać duży kapitał własny w domu
|
|
|
Elastyczna struktura spłaty
|
Domy finansowane przez sprzedawcęfinansowane domy są trudne do znalezienia
|
|
|
Mniej rygorystyczne wymagania kredytowe
|
Czasami wyższe oprocentowanie i krótszy okres kredytowania
|
Czasami wyższe oprocentowanie i krótszy stopy procentowe i krótsze okresy kredytowania
|
Finansowanie przez sprzedawcę jest wtedy, gdy właściciel nieruchomości działa jako pożyczkodawca na nieruchomości. Jeśli można znaleźć nieruchomość, która wymaga naprawy i właściciela chętnego do finansowania go, lub przynajmniej sfinansować swoją zaliczkę, można struktury transakcji, oferując sprzedawcy miesięczne płatności kapitału i odsetek, aż flip the home.
Inna opcja, zamiast miesięcznych płatności, jest zaoferowanie im procent zysków, gdy sprzedajesz. Można również zaoferować im zarówno z regularnych miesięcznych dochodów plus końcowej płatności balonu, który spłaca kredyt i daje im część zysków.
Kto Flipping Houses With Seller Financing jest prawo dla
Finansowanie sprzedawcy jest dobrą opcją dla fix-and-flip bez pieniędzy w dół, jeśli nie można uzyskać finansowania z innych środków lub znaleźć właściwości, że bank nie będzie finansować, ponieważ potrzebują dużo pracy. Aby znaleźć sprzedawcę-finansowane nieruchomości, trzeba będzie zidentyfikować właściwości, które potrzebują pracy i sprzedawcy, który ma znaczny kapitał własny w nieruchomości.
Przerzucanie domów bez pieniędzy przez sprzedaż hurtową
|
Pros
|
Cons
|
|---|---|
|
Brak wydatków lub kosztów
|
Potrzebna jest wiedza na temat procesu
|
|
Mniej ryzykowne niż wykonanie metody „fix- and- and-„.and-flip samodzielnie
|
Będziesz musiał znaleźć inwestorów
|
|
Możliwość realizacji wiele projektów w jednym czasie
|
Będziesz musiał opracować strategię wyjścia dla każdego projektu
|
|
Brak pożyczek lub wymagań kredytowych
|
Zarabiasz mniej niż inwestor
|
Hurtownia nieruchomości zawiera umowy ze sprzedającym na zakup nieruchomości z rabatem. Następnie, oni remarketing domu w wyższej cenie, przypisać umowę do nowego nabywcy przed zamknięciem, i nigdy nie brać tytuł. Hurtownicy dokonać rozprzestrzeniania się z oryginalnej ceny umownej i kwoty zapłaconej przez nowego nabywcę lub stałej fee.
Gdy hurtownicy fix-and-flip nieruchomości, sprzedajesz możliwość zakupu nieruchomości bez kiedykolwiek biorąc tytuł. Robisz opłatę za działanie jako pośrednik.
Dla kogo hurtowa sprzedaż jest odpowiednia
Hurtowa sprzedaż jest odpowiednia dla ludzi, którzy mają istniejącą sieć inwestorów szukających fix-and-flip deals. Hurtownicy muszą rozumieć swoje lokalne rynki, umowy dotyczące nieruchomości, koszty budowy i pragnienia inwestorów dotyczące zwrotu z nieruchomości. To najlepiej dla początkujących, aby mieć prawdziwy adwokat nieruchomości przeglądu contracts.
Większość umów hurtowych są kupowane przez inwestorów nieruchomości, które chcą naprawić i przerzucić nieruchomości. Te możliwości przypisania umowy dodać wartość do ich działalności. Hurtownik znajduje nieruchomość, negocjuje umowę ze sprzedającym, a inwestor idzie do zamknięcia i przebudowuje nieruchomość.
Przerzucanie domów z wykorzystaniem kredytów twardego pieniądza
|
Pros of Hard Money Loans
|
Cons of Hard Money Loans
|
|---|---|
|
Będzie finansować zagrożone nieruchomości
|
Wyższe stopy procentowe i opłaty
|
|
Bardziej łagodne kwalifikacje kredytobiorcy
|
Wymaga znacznego kapitału własnego w innej nieruchomości bez konieczności wpłaty zaliczki
|
|
Skrócony proces zatwierdzania i czas finansowania
|
Preferencje dla doświadczonych firm typu „fix-and-flippers
|
Twarde pożyczki pieniężne są krótkoterminowymi pożyczkami powszechnie stosowanymi do finansowania projektów typu „fix-and-flip”. Pożyczkodawcy skupiają się na potencjale projektu i doświadczeniu pożyczkobiorcy w projektach typu fix-and-flip bardziej niż na jego kredycie. Niektórzy biorą również pod uwagę osobiste oświadczenie finansowe inwestora.
Znalezienie pożyczki bez depozytu może być trudne. Zacznij od zadzwonienia do pożyczkodawców i zapytaj o ich wymagania dotyczące zaliczki. Powiedz im o swoim projekcie i innych posiadanych nieruchomościach, które mogą być użyte zamiast zaliczki.
Aby przerzucić dom bez pieniędzy, zapytaj kredytodawcę, czy będzie on wliczał koszty zamknięcia w transakcję i wzajemnie zabezpieczał zaliczkę. Pożyczkodawcy wymagają 20% do 25% lub więcej w dół, więc musisz mieć kapitał w innej nieruchomości, jeśli przerzucanie nieruchomości bez pieniędzy w dół.
Dla kogo Pożyczki Twardych Pieniędzy Bez Pieniędzy W Dół Jest Właściwe
Kredytodawca twardych pieniędzy będzie oferował pożyczkę bez pieniędzy w dół tylko wtedy, gdy masz inne aktywa do zastawu jako zabezpieczenie. Z tego powodu, ta opcja dla flippingu domów bez pieniędzy jest najlepsza dla doświadczonych inwestorów z jedną lub więcej istniejących nieruchomości. Jest to również dobre dla właścicieli-osiedli ze znacznym kapitałem w ich domu.
Alternatywy do Flipping Houses With No Money
Próbując uzyskać fundusze na flipping domów bez pieniędzy może być wyzwaniem. Jeśli nie masz udokumentowanych osiągnięć, dobrego kredytu lub umiejętności budowlanych, wielu inwestorów będzie się wahać przed wyłożeniem funduszy. Nie trać nadziei, jednak. Oto kilka innych opcji do rozważenia.
- Home equity loan or line of credit: Jeśli masz znaczny kapitał własny domu, możesz wziąć pożyczkę lub home equity line of credit (HELOC) na zaliczkę i uzyskać pożyczkę na zakup i koszty remontu.
- Cash-out refinance: Refinansuj swój dom i weź gotówkę z kapitału własnego na zaliczkę.
- Pożyczka z 401(k): Możesz wziąć pożyczkę z 401(k), aby kupić nieruchomość inwestycyjną.
- Zaliczka z karty kredytowej: Najmniej korzystne, ale można uzyskać zaliczkę gotówkową na zaliczkę. Zwróć uwagę na to, jak wpływa to na Twój wskaźnik zadłużenia do dochodu (DITR).
- Pożyczaj fundusze od rodziny i przyjaciół: Podziel się swoimi celami inwestycyjnymi i zapytaj, czy byliby skłonni pomóc Ci zacząć.
Bottom Line
Flipping domy bez pieniędzy w dół obejmuje bycie kreatywnym, myślenie poza konwencjonalnym pudełku pożyczki, i ściśle współpracować z innymi inwestorami. Zbuduj swoją sieć inwestorów, agentów nieruchomości i kredytodawców i kupuj w stabilnej lub rozwijającej się okolicy, pozostawiając wystarczająco dużo miejsca dla każdego, aby zarobić pieniądze, gdy skończy się przebudowa.
.