Każdy odkłada sporządzenie testamentu. Więc kiedy już faktycznie wykonasz ciężką pracę, jaką jest sporządzenie testamentu – w tym zdecydujesz, kto ma odziedziczyć twój majątek, kto ma być wykonawcą twojego testamentu i kto ma być opiekunem twoich dzieci – nie krępuj się i poklep siebie po plecach.
Jest tylko jedna rzecz: jeszcze nie skończyłeś.
Testament, w przeciwieństwie do prawie każdego innego dokumentu prawnego, musi zostać podpisany (wykonany) w specjalnej ceremonii, zanim stanie się ważny. Dlaczego? Ponieważ w przeciwieństwie do innych dokumentów prawnych, jeśli kiedykolwiek dojdzie do sporu na temat jego znaczenia, osoba, która go napisała, nie będzie mogła wyjaśnić, co zamierzała. Tak więc na przestrzeni wieków, wokół podpisywania testamentu narosła pewna rytuał. Obejmuje on szereg zabezpieczeń, aby upewnić się, że dokument jest autentyczny, że mówi to, co chcesz, aby powiedział, i że wiedziałeś, co robisz.
Nie jest trudno podpisać testament poprawnie, w sposób, który zapewni, że zostanie on później uznany za ważny. Niestety, nierzadko zdarza się, że autorzy testamentów lub ich prawnicy popełniają błędy w procesie podpisywania testamentu, potencjalnie unieważniając go. Oto jak upewnić się, że twój testament jest ważnym, wiążącym dokumentem prawnym.
Przeczytaj testament
Zanim zrobisz cokolwiek innego, usiądź i przeczytaj dokument powoli i uważnie. Zrób to, zanim zbierzesz się ze świadkami, by podpisać testament – nie będziesz mógł uważnie go przeczytać, jeśli będziesz rozproszony lub będziesz się spieszył. Upewnij się, że rozumiesz wszystko, co jest napisane w dokumencie i że odzwierciedla on twoje życzenia. Sprawdź pisownię nazwisk wszystkich osób. Jeśli pozostawiłeś majątek osobom w procentach (lub ułamkach), dodaj je do siebie, aby upewnić się, że są równe 100 (lub 1). Upewnij się, że wszystkie strony są ponumerowane prawidłowo i że nie ma żadnych dużych pustych miejsc.
Jeśli cokolwiek wymaga zmiany, dokonaj poprawek i wydrukuj nową, czystą kopię dokumentu. Nigdy nie przekreślaj ani nie dodawaj żadnych sformułowań długopisem, ani nie zakrywaj niczego płynem korygującym. Dokument powinien być doskonały.
Zaplanuj świadków
Każda ceremonia podpisywania testamentu wymaga co najmniej dwóch świadków, którzy będą patrzeć jak podpisujesz testament, a następnie sami go podpiszą. Jeśli podpisujesz testament w kancelarii adwokackiej, adwokat prawdopodobnie przyprowadzi świadków – pracowników kancelarii lub kogoś, kto pracuje obok, na przykład. Zazwyczaj jest to w porządku.
Jeśli rekrutujesz własnych świadków, pamiętaj, że nie każdy może ich powołać. Na początek, świadkowie muszą być osobami pełnoletnimi, co najmniej 18 lat. Najlepiej jest również wybrać świadków, którzy:
- Nie dziedziczą niczego w ramach testamentu. Jest to wymóg w niektórych stanach, ale posiadanie bezinteresownych świadków jest zawsze dobrym pomysłem, tak aby nie mieli oni żadnej motywacji do stwierdzenia, że byłeś przy zdrowych zmysłach, jeśli tak nie było.
- Znasz siebie. Częścią pracy świadka jest stwierdzenie na piśmie, że osoba sporządzająca testament okazała się mieć „zdolność testamentową” – to znaczy, że była w stanie podjąć racjonalne decyzje dotyczące pozostawienia swojego majątku. Ktoś, kto cię zna, jest w lepszej pozycji, aby to ocenić, zwłaszcza jeśli ktoś może podnieść pytania dotyczące twojego stanu psychicznego.
- Będzie dostępny, aby zeznawać w razie potrzeby. Gdy testament zostanie ostatecznie przedłożony w sądzie, świadkowie mogą być zmuszeni do złożenia pisemnego oświadczenia lub osobistego zeznania, że widzieli, jak podpisywałeś testament i że byłeś kompetentny.
Zaplanuj wizytę u notariusza
Aby testament był ważny, nie musi być potwierdzony notarialnie. Ale w większości stanów, będziesz chciał dodać do testamentu „self-proving affidavit”, które musi być podpisane przez twoich świadków i notarialnie potwierdzone.
W affidavit, twoi świadkowie przysięgają, że widzieli jak podpisujesz testament i że okazałeś się mieć zdolność umysłową niezbędną do sporządzenia ważnego testamentu. Po twojej śmierci, oświadczenie pod przysięgą upraszcza proces przyjęcia testamentu do testamentu, ponieważ twoi świadkowie nie będą musieli składać dalszych oświadczeń ani przychodzić do sądu w celu złożenia zeznań; oświadczenie pod przysięgą załatwi sprawę.
Dowiedz się więcej o oświadczeniach pod przysięgą, w tym o tym, które stany je dopuszczają.
Jeżeli podpiszesz testament w kancelarii prawniczej, prawnik zapewni notariusza. Jeśli organizujesz tę część na własną rękę, będziesz musiał znaleźć notariusza. Możesz poszukać go w Internecie lub znaleźć w banku, biurze nieruchomości lub w punkcie wysyłkowym. Jeśli nie możesz udać się do notariusza, poszukaj „mobilnego” notariusza, który może przyjechać do Ciebie (za dodatkową opłatą). Zdalna notarializacja może być również dostępna w niektórych stanach – zapytaj o tę opcję. Przeczytaj więcej o notarialnym uwierzytelnianiu dokumentów podczas kryzysu koronawirusowego.
Zbierz wszystkich i wyjaśnij, co się dzieje
Wszyscy – ty, świadkowie, notariusz – powinniście być w tym samym pomieszczeniu podczas ceremonii podpisywania. Jeśli tak nie jest, może to spowodować unieważnienie testamentu, w zależności od tego, jak surowe jest prawo twojego stanu. Jeśli wszyscy nie są już sobie znani, powinni zostać sobie przedstawieni. W wyniku wprowadzenia COVID-19, niektóre stany mogą złagodzić swoje przepisy dotyczące tego wymogu, pozwalając świadkom na złożenie podpisu w krótkim czasie po złożeniu podpisu przez Ciebie. Jeśli potrzebujesz tego rodzaju udogodnienia, poproś prawnika o wyjaśnienie możliwości w Twoim stanie.
Gdy masz swoich świadków zebranych, dobrze jest zacząć od wyjaśnienia, dlaczego ten rytuał jest ważny. Świadkowie mają kluczową rolę i powinni być jej świadomi. Powinieneś powiedzieć świadkom, że prosisz ich, aby byli świadkami twojej woli. Świadkowie nie muszą wiedzieć, co znajduje się w testamencie – muszą jedynie wiedzieć, że dokument ten jest testamentem. Powinieneś również krótko wyjaśnić, jaką funkcję pełni oświadczenie potwierdzające.
Poświadcz, że dokładnie przeczytałeś i zrozumiałeś testament, że w pełni odzwierciedla on twoje życzenia dotyczące sposobu, w jaki chcesz pozostawić swój majątek, oraz że sporządziłeś testament dobrowolnie i bez nacisku ze strony kogokolwiek. Może to zabrzmieć głupio, aby zrobić te formalne oświadczenia na głos, ale zrób to tak czy inaczej. Jest to część rytuału i może zapobiec późniejszej kłótni w sądzie.
Wprowadzenie, podpisanie i datowanie testamentu
W obecności świadków, umieść swoje inicjały na dole każdej strony z wyjątkiem ostatniej, na której umieścisz cały swój podpis. Użyj niebieskiego atramentu, aby łatwo było odróżnić oryginalny dokument od fotokopii. Podpisz się tak samo jak na innych ważnych dokumentach i użyj takiej formy swojego imienia, jakiej użyto w testamencie. Na przykład, jeśli twój testament zaczyna się od słów: „Ja, Susan J. Humphrey, oświadczam, że jest to mój testament…”, nie podpisuj testamentu „S.J. Humphrey”. Wraz z podpisem napisz datę i miasto, w którym składasz podpis.
Poproś świadków o parafowanie i podpisanie testamentu
W twojej obecności, każdy świadek powinien parafować każdą stronę, tak jak ty to zrobiłeś (również niebieskim atramentem). Podpiszą również „attestation” na końcu dokumentu, który stwierdza, że widzieli, jak podpisujesz dokument i że wydaje się, że zrobiłeś to z własnej woli, oraz podadzą swoje adresy.
Sign the Self-Proving Affidavit
Przed podpisaniem przez twoich świadków self-provitting affidavit, notariusz może postawić ich pod przysięgą; notariusz powinien wiedzieć, jaka procedura jest wymagana przez prawo stanowe. Następnie notariusz poprosi świadków o podpisanie self-provitting affidavit. Możesz również poprosić notariusza, aby poprosił świadków o powiedzenie na głos, że rozumieją i zgadzają się z każdym punktem oświadczenia – na przykład, że wiedzą, że ten dokument jest twoją wolą, że wiedzą, że są proszeni o działanie jako świadkowie twojego podpisu itd. To, jak bardzo chcesz być formalny, zależy od tego, jak bardzo obawiasz się, że ktoś może kiedyś zakwestionować ten testament. Im bardziej obawiasz się potencjalnego podważenia testamentu, tym więcej rytuału chcesz zachować.
Jeśli oświadczenie potwierdzające własnoręczność podpisu nie jest częścią testamentu, podpiszesz je również pod przysięgą w obecności świadków i notariusza.
Gdy wszyscy inni złożą podpisy, notariusz podpisze oświadczenie i opatrzy je oficjalną pieczęcią notarialną (lub stemplem). Notariusz również odnotowuje to wydarzenie w swojej księdze protokołów.
Przechowuj testament bezpiecznie
Gdy już przeszedłeś przez całą ceremonię podpisywania testamentu i masz prawnie wiążący dokument, nie zgub go! Umieść go w bezpiecznym miejscu i upewnij się, że twój wykonawca wie, gdzie go znaleźć, gdy nadejdzie czas.
I jeszcze raz poklep się po plecach. Podjąłeś ważny krok, aby zadbać o swoją rodzinę.