Putting an End to Food Stamp and SNAP Fraud
Supplemental Nutrition Assistance Program Stanów Zjednoczonych jest określany jako SNAP. Został on ustanowiony w celu zapewnienia żywności dla osób potrzebujących. Wysokość zasiłku pieniężnego jest ustalana indywidualnie i opiera się na dochodach domu oraz wielkości rodziny.
Szczegółowe prawa są ustanowione i egzekwowane w celu ograniczenia nadużyć i utrudnienia niewłaściwego wykorzystania funduszy rządowych, a zasiłki są przekazywane drogą elektroniczną w celu ograniczenia oszustw i pomocy odbiorcom.
Karta EBT
Program SNAP zapewnia uczestnikom pieniężne zasiłki żywnościowe każdego miesiąca poprzez kartę EBT (Electronic Benefits Transfer). Karta EBT wygląda i funkcjonuje jak tradycyjna karta debetowa. Jednak świadczenia SNAP nie są tożsame z pomocą pieniężną.
Zasiłki SNAP, które znajdują się na karcie EBT nie są przeznaczone na ogólne wydatki i nie mogą być wykorzystywane do otrzymywania usług cash-back. Karty EBT są używane w celu ograniczenia oszustw. Przeczytaj więcej o korzyściach z kart EBT zapobiegających oszustwom poniżej w sekcji SNAP Rules and Regulations.
SNAP Application Process
Kandydaci do SNAP zostali przyłapani na dostarczaniu sfałszowanych dokumentów i ukrywaniu dochodów w celu zakwalifikowania się do SNAP lub uzyskania większej kwoty miesięcznej. Zatajenie dowodu dochodów lub podanie fałszywych informacji może skutkować aresztowaniem, karą więzienia lub grzywny.
Wnioskodawcy muszą podać imię i nazwisko, datę urodzenia i numer Social Security wszystkich członków rodziny i osób, które mieszkają w domu. Weryfikacja dochodów musi być dostarczona dla każdej osoby zamieszkującej w gospodarstwie domowym.
W procesie weryfikacji uwzględniane są również wydatki, w tym dowód zasądzonych przez sąd alimentów na dziecko, które muszą być płacone przez członka gospodarstwa domowego, dowód opłat za czynsz, hipotekę i media.
Wiadomość wysyłana jest do wnioskodawcy pocztą wraz z określeniem kwalifikowalności i możliwym miesięcznym świadczeniem EBT, które otrzyma gospodarstwo domowe. Prawa do odwołania są dołączone do listu z decyzją.
Handel SNAP i oszustwa
Oszustwa dotyczące znaczków żywnościowych mają miejsce na wiele sposobów. Niektóre z najczęstszych oszustw SNAP występują w następujących okolicznościach. Oszustwo ma miejsce, gdy świadczenia SNAP są wymieniane na gotówkę, co nazywane jest handlem SNAP. Wnioskodawcy fałszują swoje dochody, aby zakwalifikować się do otrzymania świadczeń SNAP lub większego miesięcznego zasiłku.
Oszustwo ma miejsce również wtedy, gdy niezatwierdzone produkty są kupowane za świadczenia SNAP lub gdy gotówka jest dostarczana w zamian za kartę lub pinezkę. Oszustwa zdarzają się również wtedy, gdy wcześniej zdyskwalifikowani detaliści, którzy zostali usunięci z programu detalicznego z powodu nadużyć w przeszłości i oszustw w aplikacji, kłamią w swojej aplikacji, aby ponownie zakwalifikować się do programu.
SNAP Rules and Regulations
Program pomocy żywnościowej Stanów Zjednoczonych (SNAP) jest nadzorowany przez każdy stan, ale jest prowadzony na poziomie krajowym przez rząd. SNAP Food stamp benefits are regulated by United States Code (7 U.S.C. Chapter 51) and the Code of Federal Regulations (7 C.F.R. §278). Departament Rolnictwa Stanów Zjednoczonych (USDA) oraz Służba Żywienia (FNS) są jednostkami federalnymi, które nadzorują świadczenia SNAP, egzekwują przepisy i prowadzą program.
Zasady i przepisy SNAP są wytycznymi, które zapewniają, że potrzebujące gospodarstwa domowe w USA mają zapewnione podstawowe artykuły żywnościowe, które są im potrzebne. Naruszenia zasad i przepisów SNAP są sprzeczne z celami i przeznaczeniem programu, a przepisy te powinny być ściśle przestrzegane. Wszelkie naruszenia powinny być traktowane poważnie.
Oszustwa SNAP spadły dramatycznie z powodu zwiększonego nadzoru i ulepszeń, które zostały wprowadzone w zarządzaniu programem przez USDA.
Elektroniczny transfer świadczeń SNAP dostarcza USDA narzędzi, które są używane do identyfikacji, śledzenia i podejmowania działań przeciwko handlowi SNAP. Elektroniczna ścieżka audytu jest uzyskiwana z transakcji EBT, która jest wykorzystywana przez USDA i FNS do identyfikacji handlu i podejrzanej działalności.
Lokalizator Przeciwdziałania Oszustwom jest wykorzystywany do monitorowania transakcji detalicznych EBT. System ALERT monitoruje transakcje elektroniczne i aktywność SNAP w celu określenia podejrzanych sklepów, które są następnie dokładniej badane w procesie analizy i dochodzenia.
FNS aktywnie bada oszustwa detaliczne
Służba ds. Żywności i Żywienia (FNS) powołała zespół składający się z ponad 100 analityków i śledczych w całych Stanach Zjednoczonych, którzy zajmują się zapewnieniem zgodności detalistów SNAP i prowadzeniem operacji przeciwko handlowi. FNS analizuje dane dotyczące sprzedawców detalicznych i prowadzi dochodzenia pod przykryciem.
Prowadzą oni również sprawy i inicjują kary i administracyjne dyskwalifikacje przeciwko sprzedawcom naruszającym przepisy. FNS współpracuje ze stanowymi organami ścigania, oferując świadczenia SNAP do wykorzystania w operacjach pod przykryciem, aby wesprzeć walkę z handlem żywnością. Rząd aktywnie dąży do położenia kresu oszustwom związanym ze znaczkami żywnościowymi.
Rząd federalny stara się ścigać tych, którzy naruszają przepisy SNAP. Tylko w 2012 roku śledczy FNS sprawdzili ponad 15 000 sklepów pod kątem oszustw i przeprowadzili prawie 4500 tajnych dochodzeń w sprawie SNAP.
W rezultacie 1400 sklepów zostało trwale zdyskwalifikowanych z SNAP, a prawie 700 zostało ukaranych za naruszenia SNAP, w tym sprzedaż niekwalifikowanych produktów.
Umyślne naruszenia programu
Traktowanie SNAP jest najczęstszym umyślnym naruszeniem programu, które ma miejsce w programie znaczków żywnościowych. Polega on na sprzedaży świadczeń SNAP w celu uzyskania gotówki lub niezatwierdzonych produktów.
Handel może mieć miejsce pomiędzy odbiorcami SNAP a sprzedawcami detalicznymi SNAP lub osobami spoza programu. Handel może obejmować sprzedaż karty EBT lub numeru PIN osobie lub sprzedawcy detalicznemu. Jest to metoda, którą niektórzy odbiorcy SNAP stosują, aby otrzymać gotówkę jako zapłatę za świadczenia SNAP. Jest to nielegalne.
Traktowanie może pozwolić odbiorcy na zdobycie gotówki lub zakup artykułów nieżywnościowych, ale odbiorcy, którzy angażują się w handel mogą spotkać się z sankcjami karnymi. Kara zależy od ilości pieniędzy zaangażowanych w oszustwo, i może wynosić od jednego do 20 lat więzienia i grzywny od 5,000 do 250,000 dolarów.
Handel jest skategoryzowany jako celowe naruszenie programu (IPV), a kara może obejmować trwałą dyskwalifikację odbiorcy i jego gospodarstwa domowego z otrzymywania świadczeń SNAP. Mogą oni również stracić świadczenia na 12 lub 24 miesiące. Długość dyskwalifikacji SNAP będzie zależała od liczby wcześniejszych umyślnych naruszeń programu.
Jeśli odbiorcy SNAP sprzedadzą świadczenia, aby otrzymać nielegalne przedmioty, takie jak broń, amunicja lub narkotyki, odbiorca zostanie trwale zdyskwalifikowany z otrzymywania SNAP. Beneficjenci, którzy biorą udział w handlu SNAP mogą być również zobowiązani do zwrotu rządowi gotówki lub innych wartości, które otrzymali.
Handlowcy zostali przyłapani na używaniu kart EBT do przechowywania zapasów w celu odsprzedaży. Kiedy ktoś zostanie złapany na handlu świadczeniami SNAP, może to zagrozić jego uczestnictwu w programie, lub Food Nutrition Service (FNS) lub stan może nałożyć cywilną karę pieniężną. Sklepy i odbiorcy SNAP, którzy uczestniczą w handlu SNAP mogą być pociągnięci do odpowiedzialności karnej.
Kupowanie niekwalifikujących się przedmiotów
Zgodnie z prawem federalnym, świadczenia SNAP mogą być używane tylko do zakupu artykułów spożywczych. Program nie jest przeznaczony do obsługi całego rachunku odbiorcy. Ma on na celu jedynie pomoc rodzinie w zakupie żywności, a karta EBT nie może być używana do zakupu papierosów, alkoholu lub leków.
Fundusze SNAP nie mogą być używane do zakupu środków higieny osobistej, takich jak papier toaletowy, kosmetyki, mydło lub szampon. Produkty gospodarstwa domowego, w tym środki czyszczące, detergenty do prania, produkty papiernicze i witaminy nie są dozwolone.
Zasiłki SNAP mogą być wykorzystane do zakupu subów i zimnych produktów delikatesowych, ale żywność delikatesowa, taka jak smażone kurczaki, zupy i kurczaki z rożna, nie jest zatwierdzona.
Wymaganie nadmiernej ilości kart zastępczych może wskazywać, że dana osoba wymienia karty SNAP na gotówkę lub niekwalifikowane produkty. USDA wprowadziła zasadę dotyczącą kart zastępczych EBT, która daje poszczególnym stanom możliwość wymagania od odbiorców SNAP, którzy w ciągu jednego roku złożyli nadmierną liczbę wniosków o wymianę kart EBT, aby skontaktowali się ze stanem.
Ta reguła zapewni stanom możliwość ustalenia, czy prośba danej osoby o nową kartę jest zgodna z prawem, czy też powinno być wymagane dalsze dochodzenie.
Jak zgłosić oszustwo SNAP
SNAP ma jeden z najniższych wskaźników oszustw wśród programów federalnych, a USDA kontynuuje podejmowanie pozytywnych kroków w celu poprawy SNAP i zmniejszenia liczby oszustw. W ciągu ostatnich dwóch dekad odnotowano spadek liczby oszustw w SNAP, a ich liczba spadła z czterech centów na dolara do jednego procenta, jak podaje USDA.
Żadna ilość oszustw w SNAP nie jest akceptowalna i nie będzie tolerowana. Krytycy głos twierdzą, że grupy odbiorców pomocy społecznej okradają podatników, ubiegając się o świadczenia, do których nie kwalifikują się zgodnie z prawem lub sprzedając świadczenia SNAP w celu zakupu artykułów nieżywnościowych, takich jak narkotyki lub broń.
Arresztowania nadal mają miejsce, takie jak 2,4 mln dolarów Food Stamp Scheme, który został ujawniony w południowej Florydzie w 2016 roku. Jednak ważne jest, aby podkreślić, że pomimo politycznego krzyku o nadużyciach SNAP, system doświadczył znaczącej reformy.
USDA nadal rozprawia się z osobami i firmami, które naruszają program i nadużywają dolarów podatnika. Oszustwa są problemem, z którym boryka się Departament Rolnictwa Stanów Zjednoczonych i zachęcamy do zgłaszania oszustw w swoim stanie, jeśli je zauważysz.
Integralność programu i lepsze zarządzanie pieniędzmi federalnymi będą kontynuowane w miarę zmniejszania liczby oszustw popełnianych przez odbiorców i sprzedawców detalicznych oraz w miarę jak USDA będzie pracować nad zapewnieniem dokładnego kwalifikowania się do programu i zmniejszania nieprawidłowych płatności. Zadzwoń pod numer (800) 424-9121, aby zgłosić podejrzane wykorzystanie SNAP (w tym oszustwa detalistów) do Biura Inspektora Generalnego USDA.