Tutti rimandano la stesura del testamento. Quindi, una volta che avete fatto il lavoro pesante di farne uno – incluso decidere chi volete che erediti le vostre proprietà, chi volete che sia il vostro esecutore testamentario, e chi nominare come tutore per i vostri figli – sentitevi liberi di darvi una pacca sulla spalla.
C’è solo una cosa: non avete ancora finito.
Un testamento, a differenza di quasi ogni altro documento legale, deve essere firmato (eseguito) in una piccola cerimonia speciale prima che sia valido. Perché? Perché a differenza di altri documenti legali, se c’è una controversia sul suo significato, la persona che lo ha scritto non sarà lì a spiegare cosa intendeva. Così, nel corso dei secoli, si è sviluppato un rituale intorno alla firma di un testamento. Comporta una serie di garanzie per assicurarsi che il documento sia autentico, che dica ciò che si vuole che dica, e che si sappia cosa si sta facendo.
Non è difficile firmare un testamento correttamente, in modo da assicurarsi che sia accettato come valido in seguito. Ma sfortunatamente, non è raro che gli scrittori di testamenti – o i loro avvocati – commettano errori nel processo di firma del testamento, invalidando potenzialmente un testamento. Ecco come assicurarsi che il vostro testamento sia un documento legale valido e vincolante.
Leggete il testamento
Prima di fare qualsiasi altra cosa, sedetevi e leggete il documento lentamente e attentamente. Fatelo prima di riunirvi con i testimoni per firmare effettivamente il testamento – non potete prestare attenzione se siete distratti o vi sentite affrettati. Assicuratevi di aver capito tutto quello che il documento dice e che riflette i vostri desideri. Controllate l’ortografia dei nomi di tutti. Se hai lasciato proprietà a persone in percentuali (o frazioni), sommale per assicurarti che siano uguali a 100 (o 1). Assicurati che tutte le pagine siano numerate correttamente e che non ci siano grandi spazi vuoti.
Se qualcosa deve essere cambiato, fai le tue correzioni e stampa una nuova copia pulita del documento. Non cancellate o aggiungete mai alcuna lingua con una penna, né coprite nulla con il liquido correttore. Il documento deve essere perfetto.
Organizzatevi per i testimoni
Ogni cerimonia di firma del testamento ha bisogno di almeno due testimoni, che vi guarderanno firmare il testamento e poi lo firmeranno loro stessi. Se state firmando il testamento nell’ufficio di un avvocato, l’avvocato probabilmente porterà dei testimoni – impiegati dello studio legale o qualcuno che lavora nella porta accanto, per esempio. Questo di solito va bene.
Se state reclutando i vostri testimoni, sappiate che non va bene chiunque. Per cominciare, i testimoni devono essere adulti, almeno 18 anni. È anche meglio scegliere testimoni che:
- Non ereditano nulla sotto il testamento. Questo è un requisito in alcuni stati, ma avere testimoni disinteressati è sempre una buona idea, in modo che non abbiano alcun incentivo a dire che eravate sani di mente se non lo eravate.
- Vi conoscono. Parte del lavoro di un testimone è dichiarare, per iscritto, che chi ha fatto testamento sembrava avere “capacità di intendere e di volere” – cioè era in grado di prendere decisioni razionali sul lasciare i suoi beni. Qualcuno che vi conosce è in una posizione migliore per valutare questo, specialmente se qualcuno potrebbe sollevare domande sul vostro stato mentale.
- Sarà disponibile a testimoniare se necessario. Quando il vostro testamento sarà presentato al tribunale, i testimoni potrebbero aver bisogno di dare una dichiarazione scritta, o testimoniare di persona, che vi hanno visto firmare e che siete apparsi competenti.
Prenota un notaio
Un testamento non deve essere autenticato per essere valido. Ma nella maggior parte degli stati, vorrete aggiungere un “affidavit autoprovante” al vostro testamento, che deve essere firmato dai vostri testimoni e autenticato.
Nell’affidavit, i vostri testimoni giurano di avervi visto firmare il testamento e che sembravate avere la capacità mentale necessaria per fare un testamento valido. Dopo la vostra morte, l’affidavit autoprovante semplifica il processo per ottenere l’ammissione del vostro testamento alla successione dopo la vostra morte perché i vostri testimoni non dovranno presentare ulteriori dichiarazioni o venire in tribunale a testimoniare; l’affidavit farà il lavoro.
Scopri di più sugli affidavit autoprovanti, inclusi gli stati che li autorizzano.
Se firmate il vostro testamento nello studio di un avvocato, l’avvocato fornirà un notaio. Se state organizzando questa parte per conto vostro, avrete bisogno di trovare un notaio. Potete cercarne uno online, o potreste trovarne uno in una banca, un ufficio immobiliare o un servizio di spedizione pacchi. Se non puoi andare da un notaio, cerca un notaio “mobile” che possa venire da te (per una tariffa extra). L’autenticazione a distanza può anche essere disponibile in alcuni stati, informati in anticipo su questa opzione. Leggi di più su come far autenticare i tuoi documenti durante la crisi del coronavirus.
Raccogli tutti e spiega cosa sta succedendo
Tutti – tu, i testimoni, il notaio – dovrebbero essere nella stessa stanza per la cerimonia della firma. Se non lo siete, questo potrebbe invalidare il testamento, a seconda di quanto sia severa la legge del vostro stato. Se tutti non si conoscono già, dovrebbero essere presentati gli uni agli altri. Come risultato del COVID-19, alcuni stati potrebbero allentare le loro regole su questo requisito, permettendo ai testimoni di firmare entro poco tempo dalla vostra firma. Se avete bisogno di questo tipo di sistemazione, chiedete a un avvocato di spiegarvi le opzioni nel vostro stato.
Quando avete riunito i vostri testimoni, è bene iniziare spiegando perché questo rito è importante. I testimoni hanno un ruolo cruciale e dovrebbero esserne consapevoli. Dovreste dire ai testimoni che state chiedendo loro di testimoniare il vostro testamento. I testimoni non devono sapere cosa c’è nel testamento – devono solo sapere che il documento è il vostro testamento. Dovreste anche spiegare brevemente la funzione dell’affidavit autopromozionale.
Dichiarate che avete letto e compreso attentamente il testamento, che riflette pienamente i vostri desideri su come volete lasciare i vostri beni, e che avete fatto il testamento liberamente e senza pressioni da parte di nessuno. Può sembrare stupido fare queste dichiarazioni formali ad alta voce, ma fatelo comunque. Fa tutto parte del rituale, e potrebbe prevenire una discussione in tribunale più tardi.
Iniziare, firmare e datare il testamento
In presenza dei testimoni, mettete le vostre iniziali in fondo ad ogni pagina eccetto l’ultima, sulla quale metterete la vostra intera firma. Usate inchiostro blu, per rendere facile la differenza tra il documento originale e le fotocopie. Firmate come fate con altri documenti importanti, e usate la forma del vostro nome che usa il testamento. Per esempio, se il vostro testamento inizia, “Io, Susan J. Humphrey, dichiaro che questo è il mio testamento…” allora non firmate il vostro testamento “S.J. Humphrey”. Insieme alla vostra firma, scrivete la data e la città dove state firmando.
Fate siglare e firmare il testamento ai testimoni
In vostra presenza, ogni testimone dovrebbe siglare ogni pagina, proprio come avete fatto voi (e anche con inchiostro blu). Firmano anche l'”attestazione” alla fine del documento, che dichiara che vi hanno visto firmare il documento e che sembra che lo abbiate fatto di vostra spontanea volontà, e scrivono i loro indirizzi.
Firmano la dichiarazione giurata di autoprova
Prima che i vostri testimoni firmino la dichiarazione giurata di autoprova, il notaio può metterli sotto giuramento; il notaio dovrebbe sapere quale procedura è richiesta dalla legge statale. Il notaio chiederà poi ai testimoni di firmare l’affidavit autopromozionale. Potete anche chiedere al notaio di chiedere ai testimoni di dire, ad alta voce, che capiscono e sono d’accordo con ciascuno dei punti dell’affidavit – per esempio, che sanno che questo documento è il vostro testamento, che sanno che gli viene chiesto di agire come testimoni della vostra firma, e così via. Quanto formale volete essere dipende da quanto siete preoccupati che qualcuno possa un giorno contestare questo testamento. Se l’affidavit autopromozionale non fa parte del testamento stesso, lo firmerete anche voi, sotto giuramento e in presenza dei testimoni e del notaio.
Quando tutti gli altri hanno firmato, il notaio firma l’affidavit e lo timbra con un timbro notarile ufficiale (o sigillo). Il notaio annota anche l’evento nel suo registro.
Conserva il testamento in modo sicuro
Ora che avete fatto tutta la cerimonia della firma del testamento e avete un documento legalmente vincolante, non perdetelo! Mettetelo in un posto sicuro, e assicuratevi che il vostro esecutore testamentario sappia dove trovarlo quando arriva il momento.
E datevi un’altra pacca sulla spalla. Hai fatto un passo importante per prenderti cura della tua famiglia.