La American Express Green Card no es una de nuestras mejores tarjetas de crédito para viajes. Puedes revisar nuestra lista de las mejores tarjetas de crédito para viajes para conocer las que consideramos mejores opciones.
Revisión completa de la Tarjeta Verde de American Express
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Explicación de los pros
- Explicación de los contras
Recompensas respetables en viajes y restaurantes
Flexibilidad de pago con Pagar a plazos y Planearlo
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Cuota anual relativamente alta
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Beneficios limitados en viajes
- Recompensas respetables en viajes y restaurantes: Se ganan 3 puntos por cada dólar gastado en viajes y restaurantes. Eso hace que las recompensas de la tarjeta Amex Green en esas categorías sean comparables a las de la Chase Sapphire Preferred, que gana 2 puntos por dólar gastado -con cada punto de Chase que vale algo más que los de Amex, según una serie de valoraciones. Al igual que Chase, Amex es bastante liberal en su definición de viaje. Además de los gastos típicos, como el billete de avión y las tarifas de hotel y alquiler de coches, permite reclamar el transporte público, el aparcamiento, los taxis y los servicios de transporte compartido.
- Flexibilidad de pago con las funciones Paga a tiempo y Planéalo: American Express ha añadido flexibilidad a los pagos de sus tarjetas con su función de pago aplazado, que es para los cargos superiores a 100 dólares, con una línea de crédito renovable que cobra intereses sobre cualquier saldo arrastrado. Su función Plan it también permite que los pagos de las compras grandes hasta el límite de crédito Pay Over Time se dividan y se paguen en un número determinado de meses a cambio de una cuota fija.
- Cuota anual relativamente alta: Una cuota anual no es nada inusual para una tarjeta de viajes, pero la cuota de esta tarjeta de 150 dólares es más alta que las de muchas otras tarjetas de la competencia. Entre las tarjetas menos caras están la Chase Sapphire Preferred, que cuesta 95 dólares, y la tarjeta Wells Fargo Propel American Express, que no tiene cuota anual.
- Beneficios de viaje limitados: La tarjeta Amex Green tiene menos ventajas que la mayoría de las tarjetas con una cuota considerable. Sí recibe un crédito anual de 100 dólares para LoungeBuddy, que suele ser suficiente para comprar hasta cuatro visitas a las salas de los aeropuertos de todo el mundo. Los titulares de la tarjeta también obtienen un crédito de 100 dólares para CLEAR, un servicio que promete ayudarle a pasar por la seguridad de los aeropuertos más rápidamente utilizando sus ojos y sus huellas dactilares para confirmar su identidad. Sin embargo, el crédito no justifica el coste anual total de 180 dólares del servicio. (El estatus de viajero frecuente con Delta o United, sin embargo, puede reducir ese coste en unos 60 o 70 dólares.)
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Se busca maximizar los puntos o millas en todas las categorías de gasto - Crédito Clear de 100 dólares anuales
- Crédito LoungeBuddy de 100 dólares anuales
- Seguro de equipaje en caso de pérdida
- Línea directa de asistencia global
- Protección de compras
- Seguro de pérdida y daños en el coche de alquiler (secundario a su propia póliza)
- Acceso a eventos exclusivos
- Envío gratuito de dos días deShopRunner
- .day shipping on eligible items
Contras explicadas
Esta tarjeta es mejor para
Estratega de recompensas
Volador frecuente
Cena frecuente
Viajero internacional
La American Express Green es la más adecuada para aquellos que quieren una tarjeta sencilla con recompensas fáciles de ganar para una amplia gama de gastos de viaje, desde billetes de avión, hoteles y cruceros hasta campings y servicios de viaje compartido como Uber y Lyft. La cuota anual de 150 dólares se amortiza si se gastan 5.000 dólares al año en una combinación de compras de viajes y restaurantes y se canjean los puntos por viajes a través de American Express.
Debido a que anteriormente era una tarjeta de crédito -aunque ahora con la opción de mantener un saldo a lo largo del tiempo- la American Express Green también puede ser una opción que merezca la pena para aquellos que quieran la disciplina forzada de pagar el saldo de la tarjeta en su totalidad cada mes. Y aunque el programa Pay-Over-Time de esta tarjeta ofrece cierta flexibilidad para mantener un saldo (durante 25 días), se le cobrará una tasa de interés típica, es decir, fuerte, para hacerlo.
Oferta de bonificación de la tarjeta Green de American Express
Los nuevos titulares de la tarjeta que gasten 2.000 dólares o más en los primeros 6 meses de pertenencia a la tarjeta recibirán 45.000 puntos de recompensa para socios. La recompensa viene en forma de un crédito en el estado de cuenta de ocho a 12 semanas después de alcanzar el requisito de gasto.
La oferta de bonificación tiene un valor variable dependiendo de cómo elija canjear los puntos. Si se canjean por viajes a través de American Express, se obtendrán 450 dólares, un rendimiento decente del gasto, aunque un poco menos que las ofertas de bonificación de algunas tarjetas con un requisito de gasto igualmente elevado. La mayoría de las otras opciones de canje dan un rendimiento menor por cada punto.
Detalles sobre la obtención de recompensas
Esta tarjeta ofrece 3 puntos de recompensa ilimitados por cada 1 $ gastado en compras de viajes y restaurantes. Todas las demás compras ganan 1 punto por cada $1 gastado.
American Express define los gastos de viaje de forma generosa, permitiendo a los titulares de la tarjeta ganar 3 puntos por cada 1 $ en billetes de avión, hoteles, cruceros, alquileres de coches, campings, trenes, taxis, servicios de viaje compartido, excursiones, transbordadores, peajes, aparcamientos, autobuses, metros, en sitios web de viajes de terceros y en amextravel.com.
Sin embargo, la categoría de restaurantes es un poco más estricta. Sólo ganarás 1 punto por dólar en las compras en un restaurante situado dentro de otro establecimiento si el restaurante no tiene su propio código de comerciante.
Los puntos Rewards no caducan.
Detalles de Canje de Recompensas
El programa Membership Rewards de American Express ofrece una variedad de formas de canjear los puntos. Puede utilizar los puntos para reservar viajes a través de American Express, comprar tarjetas de regalo, comprar artículos en Amazon.com, obtener un crédito en su cuenta o comprar a través del portal de Amex.
Los puntos también se pueden canjear transfiriéndolos a un programa de viajero frecuente de las redes OneWorld Alliance o StarAlliance, que es donde puede obtener el mejor valor. Por ejemplo, cada punto vale hasta 2,16 céntimos cuando se transfiere a OneWorld Alliance, según nuestras valoraciones. Pagará una comisión por transferir a algunos programas (0,06 centavos por punto, hasta 99 dólares), pero a pesar de esa comisión, puede ser un movimiento que merezca la pena.
Esto se debe a que los puntos pueden no ser tan valiosos cuando se canjean de otras maneras. Por ejemplo, los puntos tienen un valor de apenas 1 céntimo cada uno cuando se canjean por viajes a través del portal de viajes de American Express. Los puntos valen menos de 1 céntimo cuando se canjean por compras en Amazon, créditos de estado de cuenta y hoteles.
Transferencia de puntos
El programa de recompensas American Express Membership permite transferir a programas de viajero frecuente dentro de sus socios de viajes y aerolíneas miembros de la OneWorld Alliance y StarAlliance.
Amex cobra una comisión, sin embargo, por punto transferido (0,06 céntimos por punto, hasta un máximo de 99 dólares). Por lo demás, los puntos se transfieren en una proporción de 1 a 1.
Cómo maximizar sus recompensas
Para sacar el máximo partido a esta tarjeta, utilícela para todos sus gastos de viaje y cena. Dado que American Express define «viaje» de forma amplia, es posible ganar 3 puntos por dólar en gastos que no sean vuelos y hoteles. También puede cargar a esta tarjeta los gastos de taxis, Uber o Lyft, aparcamiento y transporte público.
Si vuelas con frecuencia, aprovecha al máximo el crédito anual para LoungeBuddy, que debería cubrir unas cuantas visitas al año a las salas VIP de los aeropuertos. El crédito de 100 dólares para CLEAR podría ser valioso para ti si estás dispuesto a pagar más además del crédito para poder saltarte los controles de identificación en el aeropuerto.
También aumenta su rendimiento, por supuesto, para asegurarse de que gasta los 2.000 dólares necesarios en los tres primeros meses de pertenencia a la tarjeta para obtener la oferta única de 45.000 puntos.
Por último, sea estratégico a la hora de canjear sus puntos. Omita las opciones de baja rentabilidad, como canjearlos por dinero en efectivo o tarjetas regalo, y utilícelos para reservar viajes a través de American Express o, para obtener un valor potencialmente mayor, transfiéralos a un programa de viajero frecuente asociado.
Caso medio
Digamos que gasta 300 dólares al mes en restaurantes y 200 en viajes (transporte, billetes de avión y hoteles). Eso suma un gasto anual de 3.600 dólares en restaurantes y 2.400 dólares en viajes. Esos gastos darían 18.000 puntos con la tarjeta, sin tener en cuenta las compras fuera de esas categorías, que ganarían 1 punto por dólar. Eso supone un valor de 180 dólares cuando se utiliza para reservar viajes a través de American Express, aunque se podría ganar hasta el doble transfiriendo los puntos a un programa de viajero frecuente de la Alianza OneWorld (aunque habría que pagar unos 11 dólares de gastos para realizar dicha transferencia).
Si se valora la visita a las salas VIP de los aeropuertos, el crédito de 100 dólares de LoungeBuddy más el crédito de 100 dólares de CLEAR eleva el valor total a 200 dólares, siempre que se esté dispuesto a pagar hasta 80 dólares más para cubrir el coste anual del programa de identificación biométrica.
Caso de aspiración
Dado que no se cobra por las tarjetas adicionales, las familias pueden maximizar las ganancias de las recompensas añadiendo a cada persona de la familia como miembro adicional de la tarjeta y cargando luego todos los gastos de viaje y restaurante a sus tarjetas personales. (Los créditos de CLEAR y LoungeBuddy, sin embargo, tienen un límite de 100 dólares cada uno por cuenta).
Por ejemplo, supongamos que sois una familia de cuatro miembros y gastáis un total de 4.000 dólares al año en restaurantes y 3.000 en transporte (servicios de viaje compartido, trenes, autobuses, metro y aparcamiento). Si además tomáis unas vacaciones familiares al año que cuestan 3.000 dólares, ganarías 30.000 puntos anuales con esta tarjeta, sin tener en cuenta las compras varias que ganan 1 punto.
En total, eso supone un valor de 300 dólares, cuando se canjea por viajes a través de American Express. Podría aumentar esa cifra hasta 500 dólares más o menos si transfiere los puntos a un programa de aerolíneas a través de la red de la Alianza OneWorld. Los créditos LoungeBuddy y CLEAR, suponiendo que sean atractivos para usted, aumentan el valor en otros 200 dólares.
Beneficios destacados de la tarjeta Green de American Express
Beneficios estándar.
Experiencia del Titular de la Tarjeta
American Express obtuvo el rango más alto en la encuesta J.D. Power’s 2020 U.S. Credit Card Satisfaction Study, con una puntuación de 838.
Los titulares de tarjetas pueden contactar con el servicio de atención al cliente las 24 horas del día en el teléfono 800-528-4800. También pueden chatear en directo con un representante. También se pueden tuitear preguntas y comentarios a @AskAmex.
Características de seguridad
Las tarjetas de American Express vienen con las precauciones de seguridad estándar de la industria, incluyendo la protección contra el fraude y la cuenta en línea. Reemplazará su tarjeta de forma gratuita si se pierde o es robada.
Nuestro veredicto
La tarjeta American Express Green ofrece una oferta decente de una sola vez y respetables recompensas en curso. Y dado que se puede utilizar como una tarjeta de crédito, también puede ser una opción sólida para aquellos interesados en una tarjeta que les ayude a controlar el gasto o a crear buenos hábitos de crédito.
Pero esas recompensas, teniendo en cuenta la cuota anual de 150 dólares, hacen que la tarjeta Amex Green sea una propuesta más arriesgada de justificar en comparación con las tarjetas de la competencia que ofrecen tanto o más por menos. Para una tarjeta de menor costo que ofrece algunas buenas ventajas, considere las recompensas de Capital One Venture. Tiene una cuota anual más baja de 95 dólares, paga 2 puntos por dólar en cada compra y ofrece ventajas como un crédito de 100 dólares en la cuota de solicitud cada cuatro años para Global Entry o TSAPrecheck, que son programas más útiles para la mayoría de los viajeros que el CLEAR.
Alternativamente, si está dispuesto a pagar más para obtener potencialmente más, considere la tarjeta American Express Gold. Aunque tiene una cuota anual más alta de 250 dólares, ofrece créditos anuales superiores en comparación con su hermana Green y gana 4 puntos por dólar gastado en restaurantes y en hasta 25.000 dólares de gasto anual en supermercados de Estados Unidos y 3 puntos por dólar gastado en vuelos.