Poner fin al fraude con los cupones de alimentos y el SNAP
El Programa de Asistencia Nutricional Suplementaria de los Estados Unidos se conoce como SNAP. Se ha establecido para proporcionar alimentos a los necesitados. La cantidad de la prestación monetaria se decide individualmente y se basa en los ingresos del hogar y el tamaño de la familia.
Se establecen y aplican leyes estrictas para limitar el abuso e impedir el mal uso de los fondos del gobierno, y las prestaciones se transfieren electrónicamente en un esfuerzo por frenar el fraude y ayudar al beneficiario.
Tarjeta EBT
El programa SNAP proporciona a los participantes prestaciones monetarias de alimentos cada mes a través de la tarjeta de Transferencia Electrónica de Beneficios (EBT). La tarjeta EBT parece y funciona como una tarjeta de débito tradicional. Pero, los beneficios de SNAP no son lo mismo que la asistencia monetaria.
Los beneficios de SNAP que están en la tarjeta EBT no son para el gasto general y no deben ser utilizados para recibir servicios de devolución de dinero. Las tarjetas EBT se utilizan para limitar el fraude. Lea más sobre los beneficios antifraude de la tarjeta EBT a continuación en Reglas y Reglamentos del SNAP.
Proceso de solicitud del SNAP
Los solicitantes del SNAP han sido sorprendidos proporcionando documentos falsificados y ocultando ingresos para poder calificar para el SNAP o para obtener una cantidad mensual mayor. Ocultar pruebas de ingresos o proporcionar información falsa podría resultar en arrestos y penas de cárcel o multas.
Los solicitantes deben indicar el nombre, la fecha de nacimiento y el número de la Seguridad Social de todos los miembros de la familia y de las personas que viven en el hogar. La verificación de los ingresos debe ser proporcionada por cada persona que reside en el hogar.
Los gastos también se incluyen en el proceso de revisión, incluyendo la prueba de la manutención de los hijos ordenada por el tribunal que debe ser pagada por un miembro del hogar, la prueba de la renta y la hipoteca y los pagos de servicios públicos.
Una notificación por correo se envía al solicitante junto con la determinación de la elegibilidad y el posible beneficio mensual de EBT que será recibido por el hogar. Los derechos de apelación se incluyen junto con la carta de decisión.
Tráfico y fraude en el SNAP
El fraude en los cupones de alimentos tiene lugar de numerosas maneras. Algunos de los fraudes más comunes de SNAP se experimentan en las siguientes circunstancias. El fraude ocurre cuando los beneficios de SNAP se intercambian por dinero en efectivo, lo que se llama tráfico de SNAP. Los solicitantes falsifican sus ingresos para tener derecho a los beneficios del SNAP o a una asignación mensual mayor.
El fraude también ocurre cuando se compran artículos no aprobados con los beneficios del SNAP, o cuando se proporciona dinero en efectivo a cambio de la tarjeta o el pin. El fraude también se produce cuando los minoristas previamente descalificados, que han sido retirados del programa de venta al por menor debido al abuso pasado y el engaño en la aplicación, mienten en su solicitud para volver a calificar para el programa.
Reglas y reglamentos del SNAP
El Programa de Asistencia Nutricional Suplementaria de los Estados Unidos (SNAP) es supervisado por cada estado, pero es administrado a nivel nacional por el gobierno. Los beneficios de los cupones de alimentos del SNAP están regulados por el Código de los Estados Unidos (7 U.S.C. Capítulo 51) y el Código de Reglamentos Federales (7 C.F.R. §278). El Departamento de Agricultura de los Estados Unidos (USDA) y el Servicio de & Nutrición (FNS) son las entidades federales que supervisan los beneficios del SNAP, hacen cumplir los reglamentos y dirigen el programa.
Las normas y reglamentos del SNAP son directrices que garantizan que los hogares necesitados de los Estados Unidos tengan los alimentos básicos que se necesitan. Las violaciones de las normas y reglamentos del SNAP son contrarias a los objetivos y el propósito del programa, y estos reglamentos deben cumplirse estrictamente. Cualquier violación debe ser tomada en serio.
El fraude en el SNAP ha disminuido drásticamente debido a la mayor supervisión y a las mejoras que se han realizado en la gestión del programa por parte del USDA.
La transferencia electrónica de beneficios del SNAP proporciona al USDA herramientas que se utilizan para identificar, rastrear y tomar medidas contra el tráfico del SNAP. Se obtiene una pista de auditoría electrónica de las transacciones de EBT, que es utilizada por el USDA y el FNS para identificar el tráfico y las actividades sospechosas.
Un localizador antifraude se utiliza para supervisar las transacciones de los minoristas de EBT. El sistema ALERT supervisa las transacciones electrónicas y la actividad del SNAP para determinar las tiendas sospechosas, que luego se examinan más de cerca en un proceso de análisis e investigación.
El FNS investiga activamente el fraude de los minoristas
El Servicio de Alimentación y Nutrición (FNS) ha designado un equipo con más de 100 analistas e investigadores en todo Estados Unidos que se dedican a garantizar el cumplimiento de los minoristas del SNAP y a realizar operaciones contra el tráfico. El FNS analiza los datos de los minoristas y lleva a cabo investigaciones encubiertas.
También procesan casos e inician multas e inhabilitaciones administrativas contra cualquier minorista infractor. El FNS trabaja con las fuerzas de seguridad estatales para ofrecer los beneficios del SNAP para su uso en operaciones encubiertas para apoyar la lucha contra el tráfico. El gobierno busca activamente acabar con el fraude en los cupones de alimentos.
El gobierno federal busca procesar a quienes violan las regulaciones del SNAP. Sólo en 2012, los investigadores del FNS examinaron más de 15,000 tiendas por fraude y completaron casi 4,500 investigaciones encubiertas del SNAP.
Como resultado, 1,400 tiendas fueron descalificadas permanentemente para el SNAP, y casi 700 fueron sancionadas por violaciones del SNAP, incluyendo la venta de artículos no elegibles.
Violaciones intencionales del programa
El tráfico del SNAP es la violación intencional del programa más común que tiene lugar en el programa de cupones de alimentos. Implica la venta de los beneficios del SNAP para obtener dinero en efectivo o productos no aprobados.
El tráfico puede ocurrir entre los beneficiarios del SNAP y los minoristas del SNAP o un individuo fuera del programa. El tráfico puede implicar la venta de la tarjeta EBT o del número PIN a una persona o a un minorista. Este es un método que algunos beneficiarios del SNAP utilizan para recibir dinero en efectivo como pago de los beneficios del SNAP. Esto es ilegal.
El tráfico puede permitir al receptor embolsarse dinero en efectivo o comprar artículos no alimentarios, pero los receptores que participan en el tráfico pueden enfrentarse a sanciones penales. La pena dependerá de la cantidad de dinero involucrada en el fraude de tráfico, y pueden ir de uno a 20 años de prisión y multas que van desde 5.000 y 250.000 dólares.
El tráfico está categorizado como una violación intencional del programa (IPV), y la pena puede incluir la inhabilitación permanente del receptor y su hogar para recibir los beneficios del SNAP. También podrían perder los beneficios durante 12 o 24 meses. La duración de la descalificación del SNAP se basará en el número de cualquier violación intencional del programa anterior.
Si los beneficiarios del SNAP venden los beneficios para recibir artículos ilegales, como armas, municiones o drogas, el beneficiario será descalificado permanentemente de recibir el SNAP. A los beneficiarios que participen en el tráfico de SNAP también se les puede exigir que devuelvan al gobierno el dinero en efectivo u otro valor que hayan recibido.
Los minoristas que trafican han sido sorprendidos utilizando las tarjetas EBT para abastecer su inventario para la reventa. Cuando alguien es sorprendido traficando con los beneficios del SNAP, puede poner en peligro su participación en el programa, o el Servicio de Nutrición Alimentaria (FNS) o el estado pueden imponer una sanción monetaria civil. Las tiendas y los beneficiarios de SNAP que participan en el tráfico de SNAP pueden enfrentar un proceso penal.
Comprando artículos no elegibles
De acuerdo con la ley federal, los beneficios de SNAP sólo deben ser utilizados para la compra de artículos alimenticios. El programa no está diseñado para manejar toda la cuenta del beneficiario. Sólo está destinado a ayudar a la familia a comprar alimentos, y la tarjeta EBT no puede utilizarse para comprar cigarrillos, alcohol o medicamentos.
Los fondos del SNAP no pueden utilizarse para comprar artículos de cuidado personal, como papel higiénico, cosméticos, jabón o champú. Los productos para el hogar, incluyendo limpiadores, detergente para la ropa, productos de papel y vitaminas no están permitidos.
Los beneficios del SNAP pueden ser utilizados para comprar subs y artículos fríos de charcutería, pero los alimentos de charcutería, como el pollo frito, la sopa y el pollo asado, no están aprobados.
Solicitar un exceso de tarjetas de reemplazo podría indicar que el individuo está cambiando las tarjetas del SNAP por dinero en efectivo o artículos no elegibles. El USDA ha establecido una norma de sustitución de tarjetas EBT, que da a los estados individuales la opción de requerir a los beneficiarios del SNAP que hayan hecho un número excesivo de solicitudes, en el plazo de un año, de sustitución de tarjetas EBT para que se pongan en contacto con el estado.
Esta regla proporcionará a los estados la oportunidad de determinar si la solicitud del individuo para una nueva tarjeta es legítima, o si se debe requerir una investigación adicional.
Cómo reportar el fraude del SNAP
El SNAP tiene una de las tasas de fraude más bajas entre los programas federales, y el USDA continúa tomando medidas positivas para mejorar el SNAP y reducir el fraude. Se han logrado disminuciones en el tráfico de SNAP en las últimas dos décadas, y la tasa ha bajado de cuatro centavos de dólar a uno por ciento, según el USDA.
Ninguna cantidad de fraude en SNAP es aceptable, y no será tolerada. Los críticos expresan que grupos de beneficiarios de la asistencia social están robando a los contribuyentes al reclamar beneficios para los que no califican legítimamente o al vender los beneficios del SNAP para comprar artículos no alimentarios, como drogas o armas.
Se siguen produciendo arrestos, como el esquema de cupones de alimentos de 2,4 millones de dólares que se expuso en el sur de Florida en 2016. Sin embargo, es importante señalar que a pesar del grito político sobre el abuso del SNAP, el sistema ha experimentado una reforma significativa.
El USDA continúa tomando medidas contra las personas y empresas que están violando el programa y están haciendo mal uso del dinero de los contribuyentes. El fraude es un problema que está siendo enfrentado por el Departamento de Agricultura de los Estados Unidos, y se le anima a denunciar el fraude a su estado cuando lo vea.
La integridad del programa y la mejora de la administración del dinero federal continuarán teniendo lugar a medida que reduzcamos el fraude de los receptores y de los minoristas y a medida que el USDA trabaje para asegurar una elegibilidad precisa y una reducción de los pagos indebidos. Llame al (800) 424-9121 para reportar el uso sospechoso del SNAP (incluyendo el fraude de los minoristas) a la Oficina del Inspector General del USDA.