Busca una tarjeta de crédito que renuncie a las comisiones por transacciones en el extranjero y que cubra el coste de Global Entry.
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Los viajes internacionales pueden no ser lo primero en su mente en este momento, con muchas fronteras todavía cerradas para todos, excepto para los trabajadores esenciales y los ciudadanos repatriados. Los países que siguen abiertos a los extranjeros suelen exigir estrictos protocolos de pruebas previas a los viajes y cuarentenas. Sin embargo, varias vacunas exitosas (hasta ahora) están en camino, por lo que es de esperar que el regreso a los viajes seguros esté en un futuro no muy lejano.
Para preparar su próximo viaje internacional, es posible que desee solicitar una tarjeta de crédito que pueda eximir de las tasas por transacciones extranjeras y acelerar su paso por las serpenteantes colas de aduana. Aquí hay siete beneficios que debe buscar en una tarjeta de crédito que tiene la intención de utilizar para los viajes internacionales, y algunas de las mejores tarjetas para solicitar.
Exención de comisiones por transacciones extranjeras
¿El beneficio más básico para una tarjeta de viaje internacional? La exención de las comisiones por transacciones extranjeras. Estos cargos son insignificantes, pero siguen siendo una molestia, con un promedio del 2 al 3 por ciento del precio de su compra. No parece mucho, pero si tiene una factura de hotel de 1.000 dólares, las comisiones por transacciones extranjeras pueden suponer entre 20 y 30 dólares más en su cuenta. La buena noticia es que hay más tarjetas que nunca que renuncian a estas tasas, así que no es difícil encontrar una que se adapte a tus necesidades.
Reembolsos de la solicitud de Global Entry
Global Entry es un programa de viajeros de confianza gestionado por la Oficina de Aduanas y Protección de Fronteras de Estados Unidos. El pase rápido le da derecho a utilizar los quioscos de inmigración automatizados al entrar en Estados Unidos, así como las líneas de aduana aceleradas. En los aeropuertos más concurridos, este pase puede reducir el tiempo de espera en más de una hora y, además, incluye las ventajas de TSA PreCheck. Hay que solicitarla o renovarla cada cinco años, con un coste de 100 dólares cada vez.
Muchas tarjetas de crédito con recompensas de viaje de primera calidad, e incluso algunas con cuotas anuales moderadas, ofrecen un crédito en el extracto para las solicitudes de Global Entry una vez cada cuatro o cinco años. Considere la posibilidad de obtener una de ellas para ahorrar un poco de dinero y pasar rápidamente por la aduana.
Puntos o recompensas por compras de viajes
Si está planeando viajar internacionalmente (o nacionalmente), vale la pena obtener una tarjeta de crédito que realmente gane recompensas de bonificación en las compras de viajes. Muchas tarjetas de crédito de aerolíneas ganan millas extra en billetes de avión, y las tarjetas de hotel tienden a ganar múltiples puntos por dólar en las reservas.
Numerosas tarjetas acumulan recompensas de bonificación o devolución de dinero en una gama más amplia de gastos de viaje. La Chase Sapphire Reserve® gana tres puntos por dólar en viajes (después de obtener su crédito de viaje de 300 dólares), lo que incluye billetes de avión y reservas de hotel, además de alquileres de vacaciones, billetes de tren y viajes compartidos. Acumular puntos extra significa que tendrá más para canjear que reservar ese próximo viaje.
Créditos de estado de cuenta por gastos de viaje
Algunas tarjetas de crédito le devolverán dinero en forma de créditos de estado de cuenta por los gastos de viaje que acumule. Por ejemplo, si paga por las maletas facturadas y la asignación de asientos, la Platinum Card® de American Express o la American Express® Gold Card pueden ser una buena opción. La primera ofrece a los titulares de la tarjeta hasta 200 dólares por año natural en créditos de extracto para los gastos imprevistos de las aerolíneas en una compañía aérea estadounidense que ellos designen, mientras que la segunda ofrece hasta 100 dólares cada año.
¿Busca algo de uso más general? La tarjeta de crédito Citi Prestige® ofrece hasta 250 dólares en créditos de viaje cada año que puede destinar a gastos como billetes de avión, hoteles, taxis, cruceros, autobuses y peajes.
Si es fiel a una cadena hotelera en particular, considere una tarjeta de crédito que le reembolse específicamente por estancias o cargos incidentales en sus propiedades. La tarjeta Marriott Bonvoy Brilliant™ American Express® ofrece hasta 300 dólares en créditos de estado de cuenta cada año para compras en hoteles Marriott participantes, incluidas las estancias nocturnas. Los titulares de la tarjeta también obtienen una noche gratis cada año por valor de hasta 50.000 puntos, y reciben hasta 100 dólares de crédito para cargos que cumplan los requisitos cuando utilizan una tarifa especial para titulares de la tarjeta para reservar estancias de dos noches o más en los hoteles St. Regis y Ritz-Carlton.
Acceso al salón
Con su programa de viajes habitual, ¿pasa mucho tiempo en los aeropuertos? Si es así, lleva una tarjeta que te permita acceder a las salas VIP para que puedas pasar el tiempo cómodamente con aperitivos gratuitos y Wi-Fi estable. La Chase Sapphire Reserve, la Citi Prestige, la Hilton Honors Aspire American Express Card y la Marriott Bonvoy Brilliant tienen acceso a Priority Pass Select, que permite a los titulares acceder a más de 1.300 salas de aeropuertos de todo el mundo. Con la Amex Platinum, por su parte, puedes inscribirte en Priority Pass Select y también acceder a las elegantes Amex Centurion Lounges y a los Delta Sky Clubs (cuando vuelas con Delta).
Protecciones de viaje y de compra
Aunque sus pólizas están sujetas a un montón de exclusiones (como golpes militares y pandemias), así como a límites máximos en dólares, muchas tarjetas de crédito ofrecen un seguro de viaje si tienes que cancelar tu viaje o terminarlo antes de tiempo. Es probable que le reembolsen las comidas y el alojamiento si se retrasa y que aseguren los artículos que compre contra robos o daños. Familiarízate con las cláusulas de protección de tus tarjetas y luego utiliza la que te ofrezca más cobertura en función de los viajes que vayas a realizar.
Tecnología de chip y toque
Estados Unidos lleva mucho tiempo a la zaga de otros países que exigen que las tarjetas de crédito tengan tecnología de chip y toque (en la que tocas tu tarjeta o la introduces en la máquina en lugar de pasarla). Esta situación está cambiando, pero conviene asegurarse de que cualquier tarjeta que lleves al extranjero tenga esa capacidad; algunos comercios de otros países ya no aceptan las tarjetas magnéticas. Incluso si tu tarjeta tiene un chip y el símbolo para tocarla, pruébala antes de tu viaje porque no todas las tarjetas están actualizadas.
Las mejores tarjetas de crédito para viajes internacionales
Por supuesto, qué tarjeta de crédito es la mejor para tus propios viajes internacionales dependerá del tipo de viajes que hagas y de tus hábitos de gasto. Aquí están algunas de las mejores tarjetas para llevar al extranjero gracias a los grandes beneficios de viaje -incluyendo la exención de comisiones por transacciones en el extranjero-, además de algunas que quizás no conozcas.
Chase Sapphire Reserve®
Esta es una de las mejores tarjetas de crédito de recompensas para viajes, tanto si tiendes a cruzar fronteras como si te quedas más cerca de casa, y actualmente ofrece uno de sus mejores bonos de registro.
Oferta de bienvenida actual: 60.000 puntos tras gastar 4.000 dólares en los tres primeros meses de apertura de la cuenta. Esos puntos son transferibles a 13 programas de fidelización de aerolíneas y hoteles, incluyendo British Airways, Singapore Airlines, United, Hyatt y Marriott.
Cuota anual: 550 dólares
Por qué es genial para los viajeros internacionales: ¿Por dónde empezar? La tarjeta gana tres puntos por dólar en viajes (después de ganar el crédito de viaje de 300 dólares) y en restaurantes, por lo que puede aumentar sus ganancias sin gastar en cosas que no haría de otra manera. Los titulares de la tarjeta reciben hasta 300 dólares en créditos de viaje anuales y hasta 100 dólares una vez cada cuatro años para la solicitud de Global Entry o TSA PreCheck. Las protecciones de viaje y de compra de esta tarjeta son insuperables, con cobertura de accidentes de viaje de alta capitalización, interrupción del viaje, cancelación y retraso, así como un seguro principal para el alquiler de coches, lo que es una rareza. También permite a los titulares de la tarjeta y a un máximo de dos invitados acceder a las salas VIP de los aeropuertos de todo el mundo.
La Tarjeta Platinum® de American Express
A pesar de su elevada cuota anual, esta tarjeta se gana el pan con un montón de ventajas de valor añadido.
Oferta de bienvenida actual: Disfrute de una de las mejores bonificaciones introductorias que ha ofrecido esta tarjeta: gane 75.000 puntos de bonificación después de gastar 5.000 dólares en los primeros seis meses. Además, gane 10 puntos por dólar en compras combinadas de hasta 15.000 dólares en gasolineras y supermercados de EE.UU. durante los primeros seis meses. Los puntos de Amex Membership Rewards se pueden transferir a más de 20 aerolíneas y hoteles, como Delta, Air France/KLM, Emirates y Hilton.
Cuota anual: 550 dólares
Por qué es ideal para los viajeros internacionales: Esta tarjeta, una potencia en puntos, acumula cinco por dólar en los vuelos reservados directamente con las aerolíneas o en Amex Travel (en un máximo de 500.000 dólares en estas compras por año natural a partir del 1/1/2021), así como en las estancias de hotel de prepago reservadas a través de Amex. Los titulares de la tarjeta pueden acceder a todo tipo de salas VIP de los aeropuertos; también pueden beneficiarse de hasta 200 dólares al año en créditos por tasas incidentales de las aerolíneas y del reembolso de hasta 100 dólares una vez cada cuatro años por Global Entry. Llevar la Amex Platinum le permite reservar estancias en hoteles de lujo a través de Amex Fine Hotels & Resorts con ventajas como mejoras en la habitación, desayuno gratuito y créditos en la propiedad, similares a los beneficios que puede disfrutar al registrarse para el estatus de élite automático de Marriott y Hilton Gold.
Citi Prestige
La tarjeta de gama alta de Citi ofrece una pizarra familiar de beneficios relacionados con los viajes.
Oferta de bienvenida actual: Gana 50.000 puntos al gastar 4.000 dólares en los tres primeros meses. Los puntos Citi ThankYou® son transferibles a 15 aerolíneas asociadas, incluyendo JetBlue, Avianca, Etihad y Turkish Airlines.
Cuota anual: 495 dólares
Por qué es genial para los viajeros internacionales: Lleve esta tarjeta y podrá registrarse para acceder a la sala VIP Priority Pass Select, obtener un reembolso de la tarifa de solicitud de Global Entry una vez cada cinco años y ganar 250 dólares en créditos de estado de cuenta de viajes anuales. Sin embargo, lo que realmente la distingue es el potencial de obtención de puntos de la Prestige. Acumula cinco puntos por cada dólar en viajes aéreos y restaurantes, y tres por cada dólar en hoteles y cruceros -prácticamente todo lo que necesite comprar para un viaje- y uno por cada dólar en todo lo demás. Los titulares de la tarjeta también pueden obtener una cuarta noche gratis en un máximo de dos estancias de cuatro noches o más al año reservadas a través del portal de viajes de Citi, ThankYou.com, una ventaja que puede alcanzar los 1.000 dólares o más en valor dependiendo de dónde se utilice.
Tarjeta de crédito Capital One® Venture® Rewards
Aunque no es tan rica en ventajas como las otras tarjetas de esta lista, esta sólida opción tiene una ventaja: una cuota anual mucho más baja.
Cuota anual: 95 dólares
Por qué es genial para los viajeros internacionales: La Venture le dará un crédito de estado de cuenta de hasta 100 dólares para una solicitud de Global Entry una vez cada cuatro años, lo cual es inusual para una tarjeta con una cuota anual tan baja. Acumula dos millas por dólar en todas las compras, que se pueden canjear por un céntimo de euro cada una en viajes, lo que supone un buen rendimiento del 2% de sus gastos. Las millas también se pueden transferir a 14 aerolíneas y 2 hoteles asociados, incluyendo Air Canada, Cathay Pacific y Wyndham Rewards.
Tarjeta de crédito Premium Rewards® de Bank of America
Los créditos de la tarifa de aerolíneas de esta tarjeta compensan con creces su moderada tarifa anual.
Oferta de bienvenida actual: Gana 50.000 puntos (por valor de 500 dólares) tras gastar 3.000 dólares en los primeros 90 días.
Cuota anual: 95 dólares
Por qué es ideal para los viajeros internacionales: Esta tarjeta ofrece dos ventajas distintas. En primer lugar, puede contar con un crédito de estado de cuenta para la tarifa de solicitud de Global Entry una vez cada cuatro años, además de obtener hasta 100 dólares en créditos incidentales de aerolíneas cada año, lo que compensa su cuota anual. Aunque esta tarjeta obtiene simples recompensas en efectivo, puede acumular un 2 por ciento de devolución en compras de viajes y restaurantes y un 1,5 por ciento en todo lo demás con bonificaciones si es cliente de la banca Bank of America Preferred Rewards. También ofrece hasta 10.000 dólares por reclamación en protección de compras.
Tarjeta Chase Sapphire Preferred®
Las protecciones de viaje de esta tarjeta la convierten en una excelente opción si quieres algo de seguridad sin una cuota anual elevada.
Oferta de bienvenida actual: 80.000 puntos de bonificación después de gastar 4.000 dólares dentro de los tres primeros meses de apertura de la cuenta, más hasta 50 dólares en créditos de estado de cuenta hacia las compras de comestibles en el primer año. Los puntos de Chase Ultimate Rewards son transferibles a numerosas aerolíneas, incluyendo United, Southwest, Iberia y Virgin Atlantic, además de IHG Rewards Club, World of Hyatt y Marriott Bonvoy en el lado de los hoteles.
Cuota anual: 95 dólares
Por qué es genial para los viajeros internacionales: En pocas palabras, las protecciones de viaje de esta tarjeta son una de las mejores razones para usarla para pagar viajes. Cubrirá la cancelación y la interrupción hasta 10.000 dólares por persona o 20.000 dólares por viaje, te reembolsará hasta 500 dólares por los gastos incurridos durante los retrasos y te dará hasta 100 dólares diarios durante un máximo de cinco días por el retraso de las maletas a partir de las seis horas. También amplía el seguro principal para el alquiler de coches, lo que puede ser muy valioso. Pon todas esas compras en tu tarjeta, y ganarás dos puntos por dólar gracias a su bono de viaje, y el doble de puntos en las cenas, también.
Estas son las tarjetas de crédito de recompensas generales a tener en cuenta para los viajes internacionales. Sin embargo, también podría considerar las tarjetas de aerolíneas como la United℠ Explorer Card y la Southwest Rapid Rewards® Priority Credit Card, o las de hoteles como la Hilton Honors Aspire American Express Card, la IHG® Rewards Club Premier Credit Card y la Marriott Bonvoy Brilliant, todas las cuales cuentan con un beneficio de crédito en el estado de cuenta de Global Entry y eximen de los cargos por transacciones extranjeras.
Aunque las ofertas mencionadas anteriormente son precisas en el momento de la publicación, están sujetas a cambios en cualquier momento, y pueden haber cambiado o ya no estar disponibles. Este artículo fue publicado originalmente en diciembre de 2020 y actualizado en marzo de 2021.
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