Como albacea de una herencia, usted es responsable de ocuparse de sus asuntos financieros. Esto implica responsabilidades como el pago de las facturas y deudas de la herencia, la recopilación de los bienes de la herencia y la distribución de estos bienes a los beneficiarios de la misma. El primer paso en este proceso es obtener las cartas testamentarias, también conocidas como carta de testamento, un documento emitido por un tribunal testamentario que proporciona la prueba de que un individuo es un albacea y, por lo tanto, tiene la autoridad para actuar en nombre de la herencia.
Cartas Testamentarias vs. Cartas de Administración
Las Cartas Testamentarias. Cartas de administración
El proceso de sucesión también requiere a veces cartas de administración, un documento que el tribunal testamentario emite cuando nombra a un representante personal de una herencia en una situación llamada intestacia, o cuando una persona muere sin dejar un testamento válido.
Al igual que las cartas testamentarias, las cartas de administración otorgan al representante personal de la herencia la autoridad para manejar los bienes de la misma. La principal diferencia entre los dos documentos es que las cartas de administración autorizan al representante personal a distribuir los bienes de acuerdo con las reglas de sucesión, que varían según el estado, en lugar de hacerlo según los términos de un testamento.
Cómo obtener cartas testamentarias
Como parte del proceso de sucesión, las cartas testamentarias son emitidas por el tribunal de sucesión de su estado. Para obtener el documento, necesita una copia del testamento y del certificado de defunción, que se presentan en el tribunal testamentario junto con los formularios de cartas testamentarias que el tribunal requiera como parte de su solicitud. Es posible que también tenga que proporcionar alguna información sobre usted, incluyendo información de identificación que demuestre que usted es la persona nombrada como albacea del testamento.
Una vez que se han presentado los documentos adecuados, el tribunal programa una fecha de audiencia. Durante la audiencia, el tribunal verifica la validez del testamento presentado con su solicitud y evalúa si usted es apto para desempeñar las funciones de albacea. Aunque los criterios para actuar como albacea varían de un estado a otro, un requisito común es que el albacea debe ser mentalmente competente.
Una vez que el tribunal emite las cartas testamentarias, puede obtener copias certificadas del documento. Es aconsejable obtener más de una copia certificada, ya que es probable que tenga que proporcionar una a cada institución financiera con la que trate.
Caducidad de las cartas testamentarias
Dado que las cartas testamentarias le autorizan legalmente a manejar los asuntos financieros de una herencia, una vez que haya completado la distribución de los bienes de la herencia de acuerdo con los términos del testamento, su responsabilidad como albacea para administrar los asuntos financieros de la herencia termina.
Una carta testamentaria proporciona a las instituciones y personas con las que se relacionará en su calidad de albacea una prueba adecuada de que está autorizado a administrar los bienes de una herencia. La obtención de dicha carta no es un proceso especialmente complicado, pero si necesita ayuda para hacerlo o desea más orientación sobre otros asuntos relacionados con los testamentos y la gestión de la herencia, considere la posibilidad de recurrir a un proveedor de servicios en línea para que le guíe en el proceso.