Een eind maken aan voedselbon- en SNAP-fraude
Het United States Supplemental Nutrition Assistance Program wordt SNAP genoemd. Het is opgezet om de behoeftigen van voedsel te voorzien. Het bedrag van de uitkering wordt individueel bepaald en is gebaseerd op het inkomen van het gezin en de grootte van de familie.
Strenge wetten worden opgesteld en gehandhaafd om misbruik te beperken en misbruik van overheidsgelden tegen te gaan, en de uitkeringen worden elektronisch overgemaakt in een poging om fraude tegen te gaan en de ontvanger te helpen.
EBT Card
Het SNAP programma voorziet deelnemers elke maand van geldelijke voedseluitkeringen via de Electronic Benefits Transfer (EBT) kaart. De EBT-kaart ziet eruit als een traditionele bankpas en werkt ook zo. Maar, SNAP voordelen zijn niet hetzelfde als monetaire bijstand.
De SNAP voordelen die op de EBT kaart staan zijn niet voor algemene uitgaven en mogen niet worden gebruikt om cash-back diensten te ontvangen. EBT kaarten worden gebruikt om fraude te beperken. Lees meer over de anti-fraudevoordelen van de EBT-kaart onder SNAP Rules and Regulations.
SNAP Application Process
SNAP aanvragers zijn betrapt op het verstrekken van vervalste documenten en het verbergen van inkomen om in aanmerking te komen voor SNAP of om een groter maandelijks bedrag te krijgen. Het achterhouden van een bewijs van inkomen of het verstrekken van valse informatie kan leiden tot arrestaties en gevangenisstraf of boetes.
Aanvragers moeten de naam, geboortedatum en het sofi-nummer opgeven van alle gezinsleden en personen die in het huis wonen. Verificatie van inkomens moet worden verstrekt voor elke persoon die in het huishouden woont.
Uitgaven worden ook opgenomen in het beoordelingsproces, met inbegrip van bewijs van door de rechter opgelegde kinderalimentatie die moet worden betaald door een lid van het huishouden, bewijs van huur en hypotheek en nutsvoorzieningen.
Een kennisgeving per post wordt verzonden aan de aanvrager, samen met de vaststelling of hij in aanmerking komt en de mogelijke maandelijkse EBT-uitkering die door het huishouden zal worden ontvangen. Het recht om in beroep te gaan is opgenomen in de brief met de beslissing.
SNAP Trafficking and Fraud
Food stamp fraud vindt op vele manieren plaats. De meest voorkomende SNAP-fraude doet zich voor in de volgende omstandigheden. Er wordt gefraudeerd wanneer SNAP-voordelen worden geruild voor geld, wat SNAP-trafficking wordt genoemd. Aanvragers vervalsen hun inkomen om in aanmerking te komen voor SNAP-uitkeringen of een grotere maandelijkse toelage.
Fraude komt ook voor wanneer niet-goedgekeurde artikelen worden gekocht met SNAP-uitkeringen, of wanneer contant geld wordt verstrekt in ruil voor de kaart of pin. Fraude komt ook voor wanneer eerder gediskwalificeerde detailhandelaren, die uit het detailhandelsprogramma zijn verwijderd vanwege misbruik en misleiding in het verleden, liegen op hun aanvraag om opnieuw voor het programma in aanmerking te komen.
SNAP Rules and Regulations
Het United States Supplemental Nutrition Assistance Program (SNAP) staat onder toezicht van elke staat, maar wordt op nationaal niveau door de overheid beheerd. De SNAP-voedselstempeluitkeringen worden geregeld door de United States Code (7 U.S.C. hoofdstuk 51) en de Code of Federal Regulations (7 C.F.R. §278). Het United States Department of Agriculture (USDA) en de Food & Nutrition Service (FNS) zijn federale entiteiten die toezicht houden op de SNAP-uitkeringen, de voorschriften handhaven en het programma uitvoeren.
De regels en voorschriften van SNAP zijn richtlijnen die ervoor zorgen dat behoeftige huishoudens in de VS over de basisvoedingsmiddelen beschikken die nodig zijn. Overtredingen van de regels en voorschriften van SNAP zijn in strijd met de doelstellingen van het programma, en deze voorschriften moeten dan ook strikt worden nageleefd. Overtredingen moeten serieus worden genomen.
SNAP-fraude is drastisch afgenomen als gevolg van meer toezicht en verbeteringen in het programmabeheer door de USDA.
De elektronische overdracht van SNAP-uitkeringen verschaft de USDA instrumenten die worden gebruikt om SNAP-smokkel te identificeren, op te sporen en er actie tegen te ondernemen. Van EBT-transacties wordt een elektronisch controlespoor verkregen, dat door het USDA en de FNS wordt gebruikt om illegale handel en verdachte activiteiten op te sporen.
Een anti-fraude locator wordt gebruikt om EBT-transacties van detailhandelaren te controleren. Het ALERT-systeem controleert elektronische transacties en SNAP-activiteit om verdachte winkels vast te stellen, die vervolgens nauwkeuriger worden onderzocht in een analyse- en onderzoeksproces.
FNS onderzoekt actief fraude bij detailhandelaren
De Food and Nutrition Service (FNS) heeft een team van meer dan 100 analisten en onderzoekers in de hele VS aangesteld dat zich bezighoudt met de naleving van SNAP-detailhandelaren en het uitvoeren van antimensenhandeloperaties. De FNS analyseert gegevens van detailhandelaren en voert undercoveronderzoeken uit.
Zij behandelen ook zaken en initiëren boetes en administratieve ontzeggingen tegen detailhandelaren die in overtreding zijn. De FNS werkt samen met de rechtshandhavingsinstanties van de staten om SNAP-voordelen aan te bieden voor gebruik bij steekoperaties ter ondersteuning van de bestrijding van mensenhandel. De overheid streeft er actief naar een einde te maken aan Food Stamp Fraud.
De federale overheid streeft ernaar degenen te vervolgen die de SNAP-regels overtreden. Alleen al in 2012 hebben FNS-onderzoekers meer dan 15 000 winkels op fraude onderzocht en bijna 4 500 undercover SNAP-onderzoeken uitgevoerd.
Als gevolg daarvan zijn 1 400 winkels permanent gediskwalificeerd voor SNAP, en zijn er bijna 700 bestraft voor SNAP-overtredingen, waaronder de verkoop van niet in aanmerking komende artikelen.
Intentional Program Violations
SNAP-trafficking is de meest voorkomende intentionele programma-overtreding die plaatsvindt in het voedselbonnenprogramma. Het gaat om de verkoop van SNAP-voordelen om geld of niet-goedgekeurde producten te verkrijgen.
De handel kan plaatsvinden tussen SNAP-ontvangers en SNAP-kleinhandelaren of een persoon buiten het programma. Handel kan inhouden dat de EBT-kaart of de PIN-code wordt verkocht aan een persoon of aan een detailhandelaar. Dit is een methode die sommige SNAP-ontvangers gebruiken om contant geld te ontvangen als betaling voor SNAP-uitkeringen. Dit is illegaal.
Handel kan de ontvanger in staat stellen geld in eigen zak te steken of non-food artikelen te kopen, maar ontvangers die zich bezighouden met handel kunnen strafrechtelijke sancties tegemoet zien. De straf hangt af van de hoeveelheid geld die met de fraude gemoeid is, en kan variëren van 1 tot 20 jaar gevangenisstraf en boetes van 5.000 tot 250.000 dollar.
Handel is gecategoriseerd als een opzettelijke schending van het programma (IPV), en de straf kan een permanente uitsluiting van de ontvanger en hun huishouden van het ontvangen van SNAP-voordelen inhouden. Zij kunnen ook gedurende 12 of 24 maanden hun uitkering verliezen. De duur van de SNAP-ontzegging zal worden gebaseerd op het aantal eerdere opzettelijke programmaovertredingen.
Als SNAP-ontvangers uitkeringen verkopen om illegale items te ontvangen, zoals wapens, munitie of drugs, zal de ontvanger permanent worden gediskwalificeerd van het ontvangen van SNAP. Uitkeringsgerechtigden die deelnemen aan de handel in SNAP kunnen ook worden verplicht om de overheid het geld of andere waarde die zij hebben ontvangen terug te betalen.
Detailhandelaren zijn betrapt op het gebruik van EBT-kaarten om hun inventaris op te slaan voor wederverkoop. Wanneer iemand wordt betrapt op het verhandelen van SNAP voordelen, kan dit zijn deelname aan het programma in gevaar brengen, of de Food Nutrition Service (FNS) of de staat kan een civiele geldboete opleggen. Winkels en SNAP-ontvangers die deelnemen aan de handel in SNAP kunnen strafrechtelijk worden vervolgd.
Aankoop van niet in aanmerking komende artikelen
Volgens de federale wet mogen SNAP-voordelen alleen worden gebruikt voor de aankoop van levensmiddelen. Het programma is niet bedoeld om de hele rekening van de ontvanger te betalen. Het is alleen bedoeld om het gezin te helpen bij de aankoop van voedsel, en de EBT-kaart kan niet worden gebruikt voor de aankoop van sigaretten, alcohol of medicijnen.
SNAP-middelen kunnen niet worden gebruikt voor de aankoop van artikelen voor persoonlijke verzorging, zoals toiletpapier, cosmetica, zeep of shampoo. Huishoudelijke producten, zoals schoonmaakmiddelen, wasmiddel, papierproducten en vitamines zijn niet toegestaan.
SNAP-gelden kunnen worden gebruikt voor de aankoop van subs en koude delicatessen, maar delicatessen, zoals gebakken kip, soep en gebraden kip, zijn niet goedgekeurd.
Het aanvragen van buitensporig veel vervangende kaarten kan erop wijzen dat de persoon SNAP-kaarten inwisselt voor contant geld of niet in aanmerking komende artikelen. USDA heeft een EBT-vervangingskaartregel opgesteld, die individuele staten de mogelijkheid geeft om SNAP-ontvangers die binnen een jaar een buitensporig aantal verzoeken om vervanging van EBT-kaarten hebben ingediend, te verplichten contact op te nemen met de staat.
Deze regel zal de staten de gelegenheid bieden te bepalen of het verzoek van de betrokkene om een nieuwe kaart legitiem is, of dat nader onderzoek moet worden geëist.
Hoe SNAP-fraude te melden
SNAP heeft een van de laagste fraudepercentages onder de federale programma’s, en het USDA blijft positieve stappen ondernemen om SNAP te verbeteren en fraude terug te dringen. In de afgelopen twee decennia is de handel in SNAP gedaald, en het percentage is gedaald van vier cent op de dollar tot één procent, volgens de USDA.
Geen enkele hoeveelheid SNAP-fraude is aanvaardbaar, en wordt niet getolereerd. Critici uiten beweringen dat groepen bijstandsontvangers stelen van belastingbetalers door voordelen te claimen waarvoor ze niet legitiem in aanmerking komen of door SNAP-voordelen te verkopen om niet-voedselartikelen te kopen, zoals drugs of wapens.
Arrestaties blijven plaatsvinden, zoals de 2,4 miljoen dollar kostende Food Stamp Scheme die in 2016 in Zuid-Florida werd blootgelegd. Het is echter belangrijk om erop te wijzen dat ondanks het politieke geschreeuw over SNAP-misbruik, het systeem aanzienlijke hervormingen heeft doorgemaakt.
De USDA blijft hard optreden tegen individuen en bedrijven die het programma overtreden en misbruik maken van belastinggeld. Fraude is een probleem dat wordt aangepakt door het Amerikaanse ministerie van Landbouw, en u wordt aangemoedigd om fraude te melden aan uw staat wanneer u het ziet.
Programma-integriteit en beter rentmeesterschap van federaal geld zal blijven plaatsvinden als we de ontvanger en detailhandelaar fraude te verminderen en als de USDA werkt aan een nauwkeurige subsidiabiliteit en een vermindering van onjuiste betalingen. Bel (800) 424-9121 om verdacht SNAP-gebruik (inclusief fraude door detailhandelaars) te melden aan het USDA Office of the Inspector General.